Zer da zure akzio gogokoenetatik hiruhileko dibidendua lortzea baino hobea? Zer moduz hilero dibidenduak lortzea ETFetatik? Hori da inbertitzaileek hiru ETF hauekin egin dezaketena, bi ETF berri ezagunenak barne. ETF hauek hilero dibidendu bat ordaintzen ez ezik, zifra biko dibidenduen etekinak ere eskaintzen dituzte.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF-k a ordaintzen du dibidendu hilero eta ezohiko %11.5 ematen du amaierako oinarrian. Funts handi bat da, denbora gutxian aktibo kopuru handia lortu duena. JEPI 21 milioi dolar baino gehiago izatera iritsi da kudeaketapeko aktiboetan (AUM) 2020an sortu zenetik.
JEPIren helburuaren zati bat hegazkortasuna arintzea eta beherakada mugatzea da. JEPIk "sarrerak sortzen ditu saltzeko aukerak eta AEBetako kapital handien akzioetan inbertituz, hileroko diru-sarrerak lortu nahi dituen aukera-sariekin eta akzio-dibidenduetatik".
JEPIk hori lortzen du bere aktiboen % 20ra arte inbertituz ELN-etan (equity linked notes) eta dei-aukerak saltzen ditu. S&P 500. Ikuspegi honek iaz ondo eutsi zion eta merkatu zail batean inbertitzaileen kapitala gorde zuen arren, ikuspegi honek JEPIren gorakada batzuk ere muga ditzakeela zezen-merkatuan aipatzea bermatzen du. Hala ere, horregatik JEPI bezalako ETF bat da egokiena zorro orekatu baten parte gisa.
JEPI 116 partaidetza dituen funts dibertsifikatu bat da, eta bere partaidetza nagusiak aktiboen % 16.7 besterik ez dira. Partaidetzak AEBetan oinarritutako dibidendu-ordaintzaile handiek osatzen dute, sektore nahiko defentsiboetakoak. Kontsumo oinarrizkoen sektorea egonkorrenetakoa da, eta JEPIren 10 partaidetza nagusiak besteak beste, Coca-Cola, Pepsi eta Hershey bezalako kontsumitzaileen oinarrizko oinarriak.
Finantza finantzak ere ondo ordezkatuta daude 10 onenen artean, Progressive, Visa, Mastercard eta US Bancorp bezalakoen bidez. Osasuna tradizionalki defentsako beste sektore bat da, eta 10 onenen artean dago ordezkatuta Abbvie eta Bristol Myers-en bidez.
JEPI-k % 0.35eko gastu-ratioa du eta positiboki ikusten du zenbait metrika. 7etik 10ko ETF puntuazio "neutroa" du, blogarien sentimendua bullish eta jendetzaren jakinduria oso positiboa den bitartean.
Gainera, JEPI Erosketa Moderatu gisa dator, analisten arabera. The JEPIren batez besteko akzioen prezioaren helburua $ 61.36-k % 13.6ko goranzko potentziala adierazten du. 2,000 analistaren balorazioetatik, % 63.2 Erosketa balorazioak dira, % 32.6 Atxikimenduak eta % 4.2 bakarrik Sells.
Errendimendu handian, hileroko ordainketan eta txip urdinen partaidetza talde defentsiboan oinarrituta, JEPI aukera bikaina dirudi diru-sarrera inbertitzaileentzat.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF JEPIren ikuspegiaren antzekoa da, baina arreta jartzen du Nasdaq 100 izakinak. JEPIren arrakastaren ondoren 2022an abian jarri zen ETF nahiko berria da. JEPIk S&P 500-ren emaitzen zati garrantzitsu bat hegazkortasun gutxiagorekin eskaintzea helburu duen bezala, JEPQk gauza bera egin nahi du Nasdaq 100-arekin. JEPQ-k "sarrerak sortzen ditu saltzeko aukerak eta AEBetako kapital handien hazkuntzako akzioetan inbertituz konbinatuz,". Hileroko diru-sarrerak lotutako aukera-primak eta akzio-dibidenduak eman nahi ditu". JEPIri buruz aurreko ohar bera errenta sortzeko aukerak eta ELNak erabiliz JEPQri aplikatzen zaio.
JEPQ JEPI baino dibertsifikatu txikiagoa da. Zalantzarik gabe, funts kontzentratua ez den arren, 78 partaidetzarekin, JEPQren 10 partaidetza nagusiak aktiboen % 53 baino gehiago osatzen dute. Parte-hartze nagusiak Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon eta Tesla bezalako akzio teknologikoak dira. JEPIk ez bezala, zeinetan ez du partaidetza bakar batek funtsean %2ko posizioa baino gehiago hartzen, Microsoft eta Apple bezalako partaidetza nagusiek JEPQren %12.1 eta %11.1 dira, hurrenez hurren.
JEPIk bezala, JEPQk %0.35eko gastu ratioa du. % 10.2ko dibidenduen errendimenduarekin, JEPQ-k JEPI baino etekin txikiagoa du, baina hori ordaintze erakargarria da oraindik.
JEPQ-k 8etik 10ko ETF puntuazio adimendun aldekoa du, "gainditzeko" balorazioa adieraziz. Gainera, blogarien sentimendua bullish da, eta jendearen jakinduria oso positiboa da.
Wall Streetera joz, JEPQ-k erosketa moderatua adostasun balorazioa du. The JEPQ akzioen batez besteko prezioaren helburua $ 50.46-k egungo prezioetatik % 18.6ko gorakada-potentziala adierazten du. 1,000 analistaren balorazioetatik, % 68.52 Erosketak dira, % 27.65 Atxikipenak eta % 3.83 besterik ez Salmentaren balorazioak.
JEPI bezala, JEPQ aukera sendoa da inbertitzaile kontserbadoreentzat eta diru-sarreren inbertitzaileentzat bere etekin handiari, hileko ordainketari eta hegazkortasuna mugatzeko ikuspegiari esker. JEPI baino arrisku handiagoa eta sari handiagoa duen ETF bat da, bere ikuspegi kontzentratuagoagatik eta hazkundearekiko eta teknologia handiekiko esposizio handiagoagatik.
Global X SuperDividend AEBetako ETF (NYSEARCA:SDIV)
JEPI eta JEPQ bezala, GlobalX Super Dividend ETF hileroko beste dibidenduen ordaintzaile bat da. SDIV-ren dibidenduen etekina bi horiek baino are handiagoa da %13.8an.
GlobalX Super Dividend JEPI edo JEPQ baino ETF txikiagoa da, 790 milioi dolar AUM ditu. SDIV-ek %0.58ko gastu-ratioa ere badu, hau da, aipatutako bi ETFek baino handiagoa.
SDIV-ek mundu mailan errendimendu handieneko 100 akziotan inbertitzen du, eta horrek JEPI edo JEPQ baino nazioarteko kutsu gehiago ematen dio. SDIV-en akzioen % 30 baino ez da AEBetan oinarritutakoa, eta gainerako ustiategiak hainbat herrialdetakoak dira, besteak beste, Brasil, Hong Kong, Txina, Britainia Handia, Australia, Hegoafrika eta haratagokoak. SDIV 106 postu hartzen ditu, eta bere 10 partaidetza nagusiak aktiboen % 15.4 besterik ez dute osatzen.
JEPI eta JEPQ, neurri handi batean, blue chip akzioez osatuta dauden arren, SDIV-ren partaidetzak REITetatik hasi eta erdiko energia-enpresetaraino ontzi-enpresetaraino, hau da, ustiategien saski lurrunkorragoa bihurtuz.
SDIV-k merezi duen gauza bat dibidenduei dagokienez aspaldiko ibilbidea da. Funtsak hilero dibidendu bat ordaindu du 11 urtez eta aurrerago.
SDIV ez da aukerak saltzen edo JEPI edo JEPQ bezalako ELN-etan inbertitzen, inbertitzaile batzuek hobetzat jo dezaketena. Bestalde, daukan akzioen saskia lurrunkorragoa da ziurrenik. SDIV %26.4 jaitsi zen iaz, eta JEPIk %3.5 besterik ez zuen egin. JEPQ 2022an jarri zen martxan, beraz, ez du urte osoko emaitzarik, joan den maiatzean abian jarri zenetik %11.9 jaitsi den arren.
Final Pensamientos
Errenta inbertitzaileentzat, zaila da zifra biko errendimenduekin eta hileroko ordainketekin eztabaidatzea. Hiru ETF hauek joko-liburu horretan sartzen dira. Agian ez dute hazkunde handirik eskainiko epe luzera, baina zaila da dibidenduen ordainketari dagokionez horiek gainditzea. Taldetik, nire gogokoena JEPI da (dudana) bere errendimendu ikusgarriagatik, gastu-ratio baxuagatik eta blue chip, defentsa-talde defentsiboagatik. JEPQ-k errendimendu handiko ibilgailu gisa erakartzen du, Nasdaq 100-n hazkunde-izakinen gorako potentzialaren bat ere eskaintzen duena.
JEPIren abantaila bat JEPQren aldean JEPQren zorroa garestiagoa dela da, balorazio ikuspegitik. JEPQ-ren partaidetzek 22.3ko batez besteko prezio-irabazien multiploa dute JEPIren 19ko batez besteko P/E multiploaren aurrean.
SDIV interesgarria da bere errendimendu handiko errendimenduagatik eta epe luzerako ordainketen historiagatik meritua merezi du. Hala ere, JEPI eta JEPQ-ek blue-chip partaidetza gehiago dituzte, eta ziurrenik SDIV aukera gehiago izango dute arrisku-tolerantzia duten inbertitzaileentzat.
Iturria: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html