Cameron Winklevoss eta Barry Silbert borroka latz batean ari dira kriptografian

Cameron Winklevoss eta Barry Silbert izan ziren biak lehen sinetsiak bitcoin beren inbertsioekin dirutza egin zutenak eta bidean negozio handiak eraiki zituzten. Izan ere ia bi urte, elkarren arteko onuragarria den lankidetzaz gozatu zuten, bezeroei diru asko irabazten ziena.

Orain, bitcoin pisu astunak batean daude hitzen gerra ubeldua horrek kriptografia krisiaren sakontasuna erakusten du eta azken finean arautu gabeko merkatu masibo batean harrapatutako inbertitzaile arruntek hartu zituzten arriskuak azpimarratzen ditu. Honen arabera, ehunka milioi dolar bezeroen eskudirutan eskuraezin dagoen linboan dago bi kriptoenpresariek erantzule nor den borrokatzen duten bitartean.

Silbert Digital Currency Group (DCG) sortzailea da, Grayscale Bitcoin Trust eta Grayscale Bitcoin Trust barne hartzen dituen kriptografia-konglomeratua. merkataritza plataforma Genesis. Winklevossek, bere anaia Tylerrekin batera, Gemini, ezaguna, sortu zuen kriptografia truke hori, bere kide asko ez bezala, da gaia New Yorkeko banku-erregulazioari.

Winklevoss eta Silbert Earn izeneko eskaintza baten bidez lotu ziren, Geminiren ia bi urteko produktua sustatzen zuena. bezeroen gordailuetan %8ra arteko itzulera. Earn-ekin, Gemini-k bezeroaren dirua mailegatu zion Genesis-i kripto merkataritza-mahai eta mailegu-hartzaile ezberdinetan kokatzeko.

2020an eta 2021ean txanpon digitalen merkatuak gora egin zuenez, kapital horrek etekin handiak eman zizkion Genesis-i eta erraz ordaintzen zien Earn erabiltzaileei euren etekina, oso erakargarria zen Erreserba Federalaren erreferentzia-tasa ia zeroan zegoen garaian. Celsius eta Voyager Digital bezalako beste kripto-plataforma arriskutsuagoak (eta orain desagertuak) % 20ko etekinak eskaintzen zituzten.

Gora egin zuen negozioa zen. Genesisek 260 langile eta salmenta-mahai sendo bat zituen, eta Gemini bere mailegu-bazkide handienetako bat izan zen, eta 900 milioi dolarreko bezeroen kriptografia bidali zion enpresari. Geminik New Yorkeko estatuak eta Balore eta Truke Batzordeak arautzen duen Genesis-ek kripto-maileguetan izen fidagarriena zela uste zuen, gaiaren ezagutza zuzena duen pertsona baten arabera. Dibertsifikazioa erronka bat izan zen, beste jokalari batzuek arrisku estandar baxuagoak baitzituzten, esan zuen iturriak, eta konfidentzialtasunagatik ez izendatzeko eskatu zuen.

2022an, kriptografia-merkatua krak egin zuen eta Earn eredua erori egin zen.

Kriptomonetak hegoaldera jo zuten, mailegu-hartzaileek zorrak ordaintzeari utzi zioten, estaldura-funtsek eta mailegu-emaileek behera egin zuten eta jarduera eten egin zen.

Azaroan are zabalago ireki ziren uholdeak, orduan FTX porrotean sartu zen eta kriptografia-trukearen bezeroek ezin izan zituzten bilioika dolar gordailuetan sartu. FTX sortzailea Sam Bankman-Fried laster izan zen iruzurra leporatuta atxilotu zuten, bezeroen funtsak merkataritzarako, maileguetarako, arrisku-inbertsioetarako eta berea erabiltzea egotzita Bizimodu oparoa Bahametan.

Industria osoko krisia gertatu zen, kripto-inbertitzaileek beren aktiboak erretiratzen saiatu zirenean. FTX erori eta bost egunera, Genesis mailegu berriak izoztera behartu zuen eta erreskateak etetea. Tweet batean konpainiak esan zuen: "FTX-k aurrekaririk gabeko merkatu nahastea sortu du, gure egungo likidezia gainditu duten erretiratzeko eskaera anormalak eraginez".

Kutsadura hain azkarra izan zen Gemini eta Genesis kontrataturiko adituak a bidez gidatzeko Genesis-en porrotaren potentziala.

Azaroaz geroztik eten egin dira Earn-en ateratze guztiak. Geminiren 340,000 txikizkako bezeroak haserre daude, eta batzuk elkartu dira klase ekintzak Genesi eta Geminiren aurka. Winklevossek Silbert-en sorbalden gainean jartzen du errua, eta bere bezeroek Genesis-i jarritako 900 milioi dolarren gordailuak berreskuratzeko borroka publiko egin du.

Batean letra Urtarrilaren 2an Silbert-i, Winklevossek esan zuen funts horiek eskola-irakasle bat, polizia bat eta "semearen hezkuntza dirua maileguan eman dizun ama bakarra" barne bezeroei zeudela.

Winklevossek esan zuen Geminik sei aste zeramatzan Silbert-ekin "fede onean" parte hartzen saiatzen "fede txarreko taktika"rekin topo egiteko. Gemini abokatuek Genesis-en taldearekin lan egiten saiatu ziren Eskerrak Egiteko oporretan, baina haien ahaleginak modu eraginkorrean baztertu zituzten, iturri batek esan duenez.

Izena ez izatea eskatu zuen beste pertsona batek esan zion CNBCri Genesis, DCG eta Gemini hartzekodunen batzordeko aholkulariak hainbat aldiz bildu zirela Winklevossek aipatu zuen sei asteko epean.

Gemini hartzekodunek Kirkland & Ellis eta Proskauer Roseko abokatuek eta Houlihan Lokey-ko finantza-aholkulariek ordezkatzen dituzte.

DCG eta Genesis-en aholkularien artean Cleary Gottlieb Steen & Hamilton abokatu bulegoa eta Moelis and Company inbertsio bankua daude.

Hiru abokatu eta bankari taldeen arteko azken bilera astelehenean izan zen, norbanako horren arabera.

Asteartean, Winklevossek jarraitu zuen gutun irekia DCGko kontseiluari, Silbert ordezkatzeko eskatuz.

Winklevossen kexa nagusietako bat Silbertek Genesis-i egin zion mailegu batetik dator, iaz Three Arrows Capital (3AC) kriptografia-estaldura funtsa desagertu ostean. Genesis zen 1 milioi dolar baino gehiago zor zituen 3AC-ren arabera, enpresak bere zorra ordaintzen ez zuenean. Silbertek hartu zuen parte eta eraginkortasunez babestu zuen bere merkataritza-enpresaren esposizioa Genesis-i 1.1 milioi dolarreko enpresen arteko mailegu batekin.

Garai hartan, Genesisek Gemini lasaitu nahi izan zuen DCG unitatea disolbagarria eta sendoa izaten jarraitzen zuela eta bere enpresa nagusiaren laguntza zuela. Silbertek inbertitzaileentzako mezu batean justifikatu zuen erabakia aste honetan, "Genesisek parekorik gabeko esperientzia eta munduko bezero-oinarri instituzional onena zuela" idatzi zuen. Auzitegiko artxiboek erakusten dute uztailaren 6an Genesisek Gemini ziurtatu ziola likidezia ez zela kezka, eta bi alderdiek elkarrekin lanean jarraitzea adostu zuten.

Geminik dio Genesisek Silbert-en maileguari buruzko informazio engainagarria eman zuela. Genesisen operazio-posizioa indartzeko balio izan beharrean, mailegua "10 urteko zor-letra" bat zen eta "Genesis-en berehalako likidezia-posizioa hobetzeko edo bere balantzea disolbagarri egiteko ezer egin ez zuen gimmick osoa" zen, idatzi zuen Winklevossek.

Silbertek saihestu du Winklevossen azken salaketari zuzenean erantzutea, nahiz eta konpainiak bere defentsa hartu duen. Asteartean egindako txio batean, DCG-k gutunari "beste publizitate-itxura etsi eta eraikitzaile bat" deitu zion, "eraso maltzur, faltsu eta difamatzaile hauei erantzuteko legezko erremedio guztiak gordetzen ari gara" gehituz.

"DCG-k Genesisekin eta bere hartzekodunekin elkarrizketa produktiboan jarraituko du, alde guztientzat funtzionatzen duen irtenbide bat lortzeko helburuarekin", esan du konpainiak.

DCGko bozeramaile batek CNBCri esan dio konpainiak Winklevossen finantza-desegokitasunari buruzko salaketak ukatzen dituela.

41 urteko Winklevoss bikientzat, publiko eta ospe handiko liskar bat ez da berria. Ezagunak dira Facebooken sorreran izan duten paperagatik, gaur egun bezala ezagutzen dena Meta, Harvardeko ikaskideak sortu zuena Mark Zuckerberg. Zuckerberg auzitara eraman zuten, azkenean 2011n batengatik milioi dolar ordaintzea eskudirutan eta Facebookeko stocketan.

Anaiak azkar pibotatu ziren kriptora eta 2013 arabera zirkulazioan bitcoin guztien % 1 kontrolatzen zutela esan zuen. Partaidetza garai hartan 11 milioi dolar izatetik 4.5 milioi dolar baino gehiagora igo zen bitcoinak 2021ean goia jo zuenean.

Silbert, 46 urtekoa, ordu berean sartu zen merkatuan. Berak saldu bere aurreko konpainia, SecondMarket, Nasdaq-i 2015ean, eta urtean DCG hasi zen. Baina 2012an inbertitu zuen lehen aldiz bitcoin-en.

Silbert eta Winklevoss anaiak bitcoin zezenak ziren trukeak edo merkataritza-aplikazioek moneta digitalak erostea erraztu baino askoz lehenago eta espazioko interes instituzionalaren aurretik. Merkataritza irauli denez, borrokan sartuta daude.

Hartzekodunen presio gero eta handiagoari eta porrotaren mehatxuaren aurrean, Genesisek duela gutxi % 30 murriztu zuen langileen kopurua. kaleratzeen bigarren txanda. Geminik bere langileen % 10 murriztu zuen 2022ko ekainean, beste txanda batekin kaleratzeak zazpi aste geroago.

Winklevossek dio Geminiren milaka bezero "erantzunen bila" ari direla. Asteartean, Geminik Earn-i bezeroei esan zien Genesisekin bezeroen mailegu-akordioak amaitzen ari zirela eta programa amaitzen ari zela.

Geminik eta Genesisek fede onez negoziatzen ari direla azpimarratzen dute. Baina errealitate latza da, iaz kriptografia-burbuilaren leherketarekin, bi konpainiak ezkutatzeko lekurik gabe geratu zirela. Haien bezeroak osoak izateko borrokan ari dira orain.

- CNBCko Kate Rooney-k lagundu du txosten honetan.