FDDren ikerketa-paperak Kripto-erregulazio eraginkorraren beharra gehitu du

• Ikerketa-txostenak dio kripto-merkatuan izandako azken gertaerek kriptografia-erregulazio zorrotzago baten beharra areagotu zutela.
• Bi egileek kriptografia-erregulazioaren beharra nabarmendu zuen ikerketa-dokumentua prestatu dute.

Demokrazien Defentsarako Fundazioak (FDD) joan den astean "Txanponaren azpialdea: finantza-arrisku ilegalak aktibo birtualetan" izeneko ikerketa-dokumentua kaleratu zuen. Ikerketa lana Richard Goldberg eta Alex Levitov egileek prestatu dute. 

Zer dago oharren barruan?

Kriptografia-merkatuan azken nahasmenaren ondoren, Washingtonek azkenean kriptografia-moneta erregulazio eraginkorrago baten beharra esnatu duela dirudi. Azken kripto-negua eta industriako kripto-iruzur askoren ondoren ere, erakunde gehienek oraindik ere interesa dute kripto-merkatuan. Eta kriptografiaren erabileraren potentziala ere etengabe handitzen ari da. Horrek araudiaren hutsune nabarmena erakusten du.

Estatu Batuek iritzi bereko herrialdeekin batera, arauzko esparruak eraiki dituzte banku-sistema tradizionala legez kanpoko finantzatik babesteko. Oraindik ere "Washington-ek esparru hauek eguneratu behar ditu "Web3" arorako, zeinetan kriptomoneta bezalako tresna deszentralizatuak gero eta nabarmenagoak diren".

Ikerketa-paperak ere adierazi zuen Sam Bankman-Fried-en akusazioak, orain porrot egin duen FTX kripto-trukearen sortzaileak baloreen eta salgaien iruzurrearen karguetan, kontsumitzaileak babesteko beharra azpimarratzen duela kriptografiako moneta inbertsioak eta merkataritza arautzen dituen bitartean.

Washingtonen erronka hartzen duen bitartean crypto araudiak, ikerketa-paperak adierazi duenez, segurtasun nazionalak ere lehen eta erdigune izan behar du. Gainera, banku-sistema tradizionalaren arau-esparruek dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren finantzaketaren aurkako (AML/CFT) neurri sendoak barne hartzen dituzte.

Paperak AML/CFT esparruak egokitzeko premiazkotasunari buruz gehitu zuen ziberkrimenean, terrorearen finantzaketan, droga-trafikoan, giza trafikoan, zigorren haustean eta etxeko muturreko kripto-moneta erabilerari aurre egiteko.

Bestalde, blockchain-en oinarritutako zenbait transakzioren pseudonimo erlatiboak kriptomoneta erakargarria bihurtu zuen gobernuaren gainbegiratzea eta esku-hartzea saihestu nahi dutenentzat. Gaizkileak, terroristak eta babesten dituzten estatuak biltzen ditu.

Bien bitartean, zibersegurtasun eskasak kripto-trukeak eta erlazionatutako entitateak erasoetarako irekita utzi ditu, hackeak barne, milioika dolar lapurreta metatua eragin duten hackeak barne, zati handi batean estatuak babestutako hacking taldeek. Ikerketa-paperak aipatu zuen "kripto-sektoreko enpresa askok ez dutela - edo ez dute nahi - betetze- eta prebentzio-programa eraginkorrak arrisku horiek arintzeko".

Estatu Batuetako gobernuaren erantzun araudi edo legegile koordinaturik ez egotea "Amerikako arerioek ustiatu dezaketen hutsunea da". Seguru ziur, bai "gobernuak eta kriptografia industriak segurtasun nazionalaren, pribatutasunaren eta adierazpen askatasunaren babesak orekatu behar dituzte aktibo digitalen araudian. Baina zeregin horren konplexutasunak ez luke atzerapenerako aitzakia izan behar».

Joan den martxoan, Joe Biden presidenteak agindu exekutibo bat eman zuen aktibo digitaletarako segurtasun nazionalaren estrategia eskatzen zuen. Ondoren, abuztuan, "Ogasun Departamentuak aktibo digitalen legez kanpoko finantzaketa arriskuei aurre egiteko ekintza plan bat aurkeztu zuen".

Nancy J. Allen kripto zalea da eta uste du kriptografia-monetak jendea bere banku propioak izatera bultzatzen duela eta diru-truke sistema tradizionaletatik alde batera uzten duela. Blockchain teknologiarekin eta bere funtzionamenduarekin ere interesatzen zaio.

Nancy J. Allen-en azken mezuak (guztiak ikusi)