Hegoafrikako Erreserba Bankuak tokiko bankuek kriptografia-moneta eta kripto-moneta enpresekin negozioak egiteko jarraibideak kaleratu ditu.
Erreserba Bankuaren Zuhurtzia Agintaritzak kaleratutako dokumentuak bankuei aholkatzen die dirua zuritzearen aurkako eta terrorismoaren aurkako finantzaketa kripto-transakzio guztietarako erabiltzea.
Iaz, Hegoafrikako finantza zaintzaileak, Finantza Sektorearen Jokabide Agintaritzak, iragarri a askatzeko asmoa arau-esparrua 2022an, Prudential Authority-rekin eta Finantza Zaintzarako Batzordearekin lankidetzan, merkataritza nola negoziatzen Ethereum, XRP, eta Litecoin jarraitu beharko litzateke.
Garai hartan, FSCA Unathi Kamlana komisarioak esan zuen helburua FSCA ahalmen diskrezionalari esku hartzea ahalbidetzea zela, kontsumitzaileei arrisku handia duen produktu bat eskaintzen bazaie.
Arriskuen ebaluazioa, ez saihestea
Prudential Authority-ren jarraibideak Finantza Ekintza Taldeak emandako gidalerroetatik hartzen dira banku batek dirua zuritzearen, terrorismoaren finantzaketaren eta ugaltzearen finantzaketaren aurrean dituen ahultasunak ebaluatzeko beharrari buruz.
Demagun PAk arriskua kudeatzeko banku baten prozesuak nahikoak ez direla uste duela. Kasu horretan, esku hartu eta bankuari eska diezaioke bere politikak, prozedurak, prozesuak edo barne kontrolak indartzea.
Hegoafrikako banku batzuek dagoeneko amaitu dituzte banku-harremanak PAk Crypto Asset Service Providers (CASP) deitzen dituenekin, sortutako arriskuak kuantifikatzeko ezintasunagatik edo zerbitzu hornitzailearentzat arau-esparrurik ez dagoelako. Bankuek arrisku-profil handiagoa dutela hautematen dute CASPek.
Hala ere, PAk bankuei ohartarazten die arriskuak saihesteko arriskuen ebaluazio egokiak egin beharrean. Ikuspegi honek anonimotasun penal handiagoarako ateak irekitzen ditu eta AML/TF akatsak egoki tratatzea oztopatzen du.
Arriskuen ebaluazio egokiak kriptografia-aktibo edo zerbitzu-hornitzaile baten barruan arriskua zerk eragiten duen ulertzea dakar, besteak beste, CASP-en bezeroen pedigreea, haien transakzio-jarduera eta mugaz gaindiko fondo-fluxuak. Barne kontrolak malgua izan behar du teknologia berrietara egokitzeko nahikoa, esan du PAk.
Bankuek jarduera susmagarriak jakinarazi behar dizkiote Finantza Adimen Zentroari.
CBDC urte askotara, dio gobernadoreordeak
2022ko uztailean, SARBko gobernadoreordeak, Kuben Naidoo, esan zuen banku zentralak kriptografia-monetak ordainketa-bide bat baino aktibo gisa ikusiko zituela.
Esan zuen bankuak dagoeneko kontuan hartu zezakeela kripto-truke batzuk lizentzia ematea, nahiz eta araudiak 12 eta 18 hilabete artean iraun dezakeen.
Gainera, Naidook adierazi zuen banku zentralak fiat moneta, Hego Afrikako Rand (ZAR) bertsio digital bat eskain dezakeela. Bankuak bi proiektu pilotu egin ditu, CBDC berriarekin sandbox esperimentu bat barne. Hala ere, bere aurkezpenak urteak iraun ditzake, Naidooren ustez.
Be[In]Crypto-ren azken berrietarako Bitcoin (BTC) analisia, klikatu hemen.
Lege-oharra
Gure webgunean jasotako informazio guztia fede onez eta informazio orokorrerako soilik argitaratzen da. Irakurleak gure webgunean aurkitzen den informazioari buruz egiten duen edozein ekintza bere ardurapean dago.
Iturria: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/