Kripto-iruzurren unibertso arriskutsua

Lilik bere urtebetetzea gozatzen ari zela iruzur egin zioten. 52 urteko londiarra eta bere alaba, estaldura-funtsetako langilea, tea hartzen ari ziren elkarrizketa finantza arazo etsigarri bati heldu zitzaionean. 2021eko martxoan, Lili —ez da bere benetako izena— kriptomonetak negoziatzen hasi zen berak egindako lineako ezagunen laguntzarekin.

Behin beltzean zegoen 1.4 milioi dolarrekin. Baina urte hartan, merkataritza ikaragarri batek bere irabazien gehienak suntsitu zituen. Hala eta guztiz ere, inbertitu zuen guztizko dirutik gertu zuen —300,000 $— bere kriptografia-moneta merkataritzako kontuetako batean. Oztopoak amore emateko prest izan zuen Lili. Liliri jakinarazi zioten zerga-ordainketa bat egin behar zuela geratzen zitzaizkion tokenak eta eskudirua likidatzeko. Hala ere, dirua berreskuratu egin zen merkataritza gunera kableatzen saiatu zenean.

Nahikoa entzun ondoren, Liliren alaba kezkatu egin zen. Eta Lili konturatu zen bere ezagun berriak eta kriptografia-monetan sartzea iruzur sofistikatu baten parte izan zela. Epifania honek justiziaren aldeko borroka gogor baten hasiera markatu zuen. Covid-19aren agerraldian jende gehiagok kriptomoneta inbertsioan interesatu zenez, milaka biktima iruzur olatu batean sartu ziren, Lili barne.

Blockchain analytics erakundearen arabera Kanalisi, iruzurgileek 6.2 milioi dolar lapurtu zizkieten biktimei mundu osoan 2021ean, urtero %80 inguruko igoera. 2020arekin alderatuta, Action Fraud-i, Erresuma Batuko iruzurra salatzeko zentro nazionalari jakinarazitako kriptografia-monetarekin lotutako iruzurrengatiko galerak bikoiztu baino gehiago bikoiztu egin dira £ 190 milioiraino. Gainera, abuztuaren amaierarako galerak aurreko urteko garai berean izandakoak baino % 25 handiagoak dira.

Nahiz eta iruzurra kasuak handitzen ari diren, ikertzaileek diru gutxi dute horiek aztertzeko, batez ere eskema bakoitzaren batez besteko zenbatekoa txikia dela kontuan hartuta. Horrez gain, Erresuma Batuko funtzionarioek ohartarazi dute iruzurgileentzako beste giro on bat egon daitekeela zerumugan, bizi-kostuaren arazoa okerrera egingo dela espero baita. Nausicaa Delfas Finantza Ararteko Zerbitzuko behin-behineko zuzendari nagusiak esan duenez, "kezkatuta gaude, egungo egoera ekonomikoetan, kontsumitzaileak negozio faltsuetan inbertitzera erakar ditzaketelako".

Liliren justiziaren eta kalte-ordainaren aldeko borrokak kontsumitzaileen babesen alde nabarmena nabarmentzen du araututako finantza-erakundeak erabiltzen dituztenen eta moneta digitala erabiltzen dutenen artean. Kriptografia-monetak dituzten iruzurrak kontsumitzaileak babesten dituzten araututako finantza-erakundeen eta legezko babesen esparrutik kanpo gertatzen dira. Gainera, legea betearazteko funtzionarioek eta beste ikertzaile batzuek zailtasun handiak dituzte iruzur honen erantzule diren gaizkile anonimoen sare globalak arakatzeko.

Rich Drury-k, finantza-enpresen aurkako kexak lantzen dituen FOSeko ararteko kudeatzaileak dioenez, "Ezinbestean, kriptografia-moneta izaeragatik - itzulezina, anonimoa eta globala dela -, jakina, tentagarria da iruzurgileentzat".

Lili kriptografiako moneta sartu zuten bi "lagunak" ez ziren existitzen; Hilabeteetako lineako komunikazioaren bidez soilik lortu zuten bere konfiantza blokeoetan isolatuta zegoen bitartean. Litekeena da iruzurgile batek bi ezizenak erabiltzea.

Burberry zapia zeramaten eta Bugatti Veyron ibilgailu baten aurrean posatzen zuen txakur zuri leunaren argazkiak partekatuz, beren luxua erakutsi zuten. Etengabe bultzatu zuten Lili diru gehiago inbertitzera, itxuraz errentagarriak diren kriptografia-negozioetan. Inbertsioetarako dirua bildu zuen Londresko bere bi apartamentuetako bat salduz. Geroago, Lilik jakin zuen merkataritza webgunea eta bere "lagunengandik" deskargatutako aplikazioak faltsuak zirela.

Lilik bere bizitzako aurrezkien zati handi bat galdu du, baina berak eta gainerako biktimek nekez jasoko dute laguntza handirik. Haien galerak ez dira aski handiak abokatu eta aholkulari ordaintzea bermatzeko kasu penaletarako edo zibiletarako, edo gehiegizko lanik gabeko poliziaren kripto-adituentzat lehentasun handiagoa izateko.

Kriptokriminalek aprobetxatzen dute hainbat naziotako hainbat biktimarekin egindako iruzurre txikiak agintari nazionalek oharkabean igaro ditzaketela. Ondasunak berreskuratzeko adituak Carmel King, Grant Thornton-eko zuzendariak, dio iruzurgileek eskala ekonomiak aprobetxa ditzaketela. Ikerketa batean baliabide kopuru handi bat egitea merezi lukeen punturaino areagotu ez denez, mundu osoko agintari guztientzat ikusezina zara.

Horrek esan nahi du maiz ekonomikoki galera suntsitzailea dutenek ez dutela nora jo. Ez dago aukera asko zure galera indibidualki txikia bada, jarraitzen du Kingek. "Ez du zentzurik 300,000 £ gastatzeak 100,000 $ itzultzeko".

Abokatuek larrituta eskariarekin

Topatzen dituzten zailtasunak izan arren, legea betearazteko eta abokatuek kriptomoneta delitugile nabarmenak garaitu dituzte maila handiko hainbat kasutan. 2019az geroztik hartutako hainbat erabakiren ondoren, britainiar epaitegiak, bereziki, lapurtutako kriptografia-moneta berreskuratzeko jolas-liburua sortzen hasi dira.

Auzitegiak prest daude orain kriptomoneta trukeei agindu zabalak emateko, eta, azkenean, legez kanpo lortutako dirua izozteko eta leheneratzeko, baita ustezko iruzurgileen izenak agerian uzteko. Abokatuek hurrengo goizean izozteko aginduak jaso ditzakete epaitegian, baldin eta blokeo forentseak truke bat lapurtutako ondasunen iturri gisa azkar identifikatzen badu.

Kripto-aktiboen iruzurrearen biktima bazara, Ingalaterra eta Gales munduko jurisdikziorik onena dira, kasu hauek kudeatu dituen Racheal Muldoon abokatuaren arabera.

Phoebe, Ekialde Hurbilean jazarpena jasaten ari ziren kristautzat jotzen zuten iruzurgileek iruzur egin zioten New Yorkeko osasun-profesional batek, lasaitasuna aurkitu zuen Erresuma Batuko garapenean. Ehunka milaka dolar eman zituen kriptomonetan laguntzeko. «Hori inoiz ezingo nuela bizi uste zutenen artean nengoen. Zein inozoak izan daitezkeen pertsona hauek, galdetu nion. Hala ere, iruzurgileak nahiko trebeak dira”, dio Phoebek, eta bere benetako izena ez erabiltzeko eskatu zuen. Zure konfiantza irabaziko lukete Bibliari erreferentzia eginez lapurtu aurretik.

Lapurtutako kriptografia-moneta berreskuratzeko duten esperientzia aprobetxatzeko, Phoebe britainiar abokatu batekin jarri zen harremanetan Erresuma Batuko bankuen bidez zenbait transakzio gertatu zirelako. Phoebe azkenean ondorioztatu zuen ekintza juridiko pribatuak egitea alferrikakoa izango zela, nahiz eta 800,000 dolarreko kalte-ordaina izan.

Muldoon-ek eta kriptomoneta ardatz duten beste abokatu batzuek laguntza eskaera ugari jasotzen dituztela diote, baina biktima gehienek ezin dituzte Ingalaterran auzi legal arrakastatsu batzuk eragin dituzten estrategiak ordaindu. Muldoonek gaineratu du: “Ezin diet guztiei lagundu. Sarritan, kriptografia-moneta kopurua hain da gutxienekoa, ezin dudala epaitegiko kostuak ordaintzea gomendatu.

Abokatuek diote milioi bat £ baino gutxiagoko galerak dituzten erreklamazioak normalean ez direla ekonomikoki bideragarriak.

Lilik bere krimena salatu zuen poliziari ere, Londresko Metropolitan Poliziari barne. Hala ere, detektibeak mezu elektroniko bat bidali zuen iruzurgileen Facebook-eko profilak ezabatu zirela eta sare sozialen arrastoa ia zortzi hilabetera lehortu zela adierazteko.

Abokatuen eta industriako adituen arabera, Erresuma Batuko poliziak kriptografiarako gaitasuna garatu du, eta horrek milioika dolarreko busto batzuk eragin ditu. Hala ere, ez dute instantzia txikiagoen bolumen izugarria kudeatzeko gaitasunik.

«Merkatuak ez du inongo federik poliziak erabilgarri izan dezakeenik. Sam Goodmanek, Erresuma Batuko epaitegietan kriptografia berreskuratzeko hasierako kasuetako batzuk aurkeztu zituen abokatu batek uste du arazoa baliabideen bat dela, gaitasunen ordez.

Botere transferentzia bat

Ironia bat dago Lilik bere diruaren zati bat berreskuratzeko itxaropenik onena bankuei auzitara eraman izana. Kriptografia-moneta industria finantza-erakunde tradizionalek tipo txikia aprobetxatzen dutelako oinarrian sortu zen.

Bezeroak iruzurgile bati dirua bidaltzen diotenean, "baimendutako push ordainketa" iruzurrak, Erresuma Batuko finantza-zerbitzuen sektoreak haiei aurre egiteko ahaleginak egin zituen 2019an. Erresuma Batuko hamar banku eta ordainketa-enpresa handiek iruzurrei kalte-ordaina ematea adostu dute. biktimak beren poltsikotik atera, salbuespen batzuk izan ezik, hala nola, bezero batek abisu bat aintzat hartu ez duenean. Baliteke enpresei biktimei ordaintzea ere eskatuko diete jarduera susmagarriak aitortu eta bezeroari abisatzeko neurriak hartzen ez badituzte.

Sistema koherentea ez izateagatik eta erreklamazioen zati txiki bat baino ez onartzeagatik sutan jarri da, eta horrek estandarrak gogortzeko eskaerak eragin ditu. Hala ere, iruzur txikien biktimei, haien kasuak nekez aztertuko dituzten agintariek, segurtasun sare handi bat eman die. UK Finance finantza-merkataritza-taldearen azken datuen arabera, bankuek 238 milioi £ ordaindu zizkieten biktimei 2021ean, edo APP iruzurra dela-eta galeren erdia baino gehiago.

Lilik iruzurgileei galdutako diruaren zati bat bidaltzeko banku-transferentziak erabili zirenez, bere kasuan inplikatutako bi bankuek bere galeren % 30 inguru itzultzeko konpromisoa hartu dute. Gehiago borrokan ari da eta Finantza Ararteko Zerbitzuan salatu du.

Biktimaren banku-kontutik irteten den lehen transakzioa iruzurgileengana zuzenean joaten ez denez, Ararteko Zerbitzuko Drury-k ohartzen du kripto-kasuak maiz babes horien eskuetatik kanpo geratzen direla. Horren ordez, biktimei truke fidagarri batean kriptografia-moneta erostera bideratzen diete, eta ondoren tokenak beren zorrora bidaltzen dituzte.

Druryren esanetan, kexa askoren arazoetako bat da kodeak ez dituela lehenbailehen beste pertsona bati egiten ez zaizkion ordainketak. "Dirua itzultzea ez da inoiz erraza, baina bereziki zaila da kriptografia-monetarekin. Ia beti zure ordainketa iturrian oinarritzen zara kalte-ordaina lortzeko».

Bankuek iruzurgileen galeren aurkako defentsa-lerro gisa jarduteak azpimarratzen du iruzurgileei aurre egiteko egungo estrategia finantza-erakunde arautuen menpe dagoen zenbaterainokoa den. «Tartekariak kontrolatzen dituzu segurtasun neurri gisa. Arazo larri bat sortzen da ez badaude. Finantza desbideratzea da [kriptografia] ahalegin osoaren muina”, Marc Jones-en arabera, iruzur kasuetan aditua den Stewarts lege-bulegoko bazkideak.

Bankuek kriptomoneta trukeek ordezkatuko dituzte ziurrenik, aktibo digitalak erosteko, gordetzeko eta negoziatzeko zerbitzu errazak eskaintzen dituztenak. Orain zatiketa zubitzen duen gauza bakarra, jarraitzen du Jonesek, trukeak dira.

Hala ere, abokatuek eta iruzur-ikertzaileek diote trukeek iruzurrari aurre egiteko lankidetza hutsa dela eta enpresek noizean behin ez dituztela beren bezeroak behar bezala identifikatzen. Iruzurren aurkako kasu gehienetan, iruzurgilea truke baterako agindu baten bidez identifikatzea funtsezko urratsa da.

“Oso ona da batzuetan. Benetako pasaportea edo estekatuta dagoen banku-kontu bat lortzen duzu”, dio Goodmanek. “Oso maiz, informazioa zakarrontzi osoa da. Hori da dena: energia faktura edo pasaporte faltsu bat».

Know-your-customer (KYC) egiaztapenak finantza-erakunde gehienentzat legezko beharrak dira, eta gero eta ohikoagoak dira jurisdikzio askotan kriptomoneta-enpresentzat, egoitza Erresuma Batuan dutenentzat barne. Offshore kokapenak direla eta, kriptomoneta truke handienetako batzuk araudi hauetatik salbuetsita daude. Esate baterako, OKX-k erabiltzaileei egunero 10 bitcoin ateratzeko aukera ematen die KYC osatu gabe, hau da, 200,000 $ baino gehiagokoa.

Toki urrunetan dauden kriptomoneta trukeek ez dituzte bankuek dituzten baldintza zorrotz berdinak betetzen, ordea. Horrela, KYC informazioa lor dezakezunean ere, kalitatea nahiko baxua izaten da, Goodman-en arabera. Abuztuan bost truke handienetara bidalitako mezu elektroniko batean, AEBetako Kongresuko batzorde batek kezkatuta agertu zuen "kripta-moneta trukeek beren plataformen bidez transakzioak egiten dituzten bezeroak babesteko ekintza faltagatik".

Trukeek diote beren KYC prozedurak fidagarriak direla, zuzenbidearen betearazpenarekin lankidetza estuan lan egiten dutela eta iruzurra detektatzeko eta trazatzeko gaitasuna ohiko finantza-erakunde askok baino handiagoa dela.

Tigran Gambaryan-ek, Binance-ko inteligentzia eta ikerketen buru globala eta AEBetako Barne Diru-sarrera Zerbitzuko agente berezi ohia, dioenez, "eskaintzen dugun informazioaren eta laguntzaren kalitatea banku batetik jaso ahal izan nuena baino askoz ere handiagoa da. ”.

Jarraitzen du: "Uste dut bitcoin trukeek jasotzen dituzten kritika batzuk zaharkituta daudela eta ez direla egiazkoek onartzen".

Blockchain-eko detektibeak

Iruzur-ikertzaileek iruzur errazagoa detektatzeko aukera onartzen dute transakzio gehiago erregistratzen diren blockchain liburu ireki eta aldaezinetan.

Danielle Haston-ek, gaur egun Chainalsyis-en lan egiten duen aktiboak berreskuratzeko abokatu ohiak dioenez, "Bloke-katean oinarritutako eskemekin, tresna-kutxa paregabea duzu eskuragarri".

Finantza sistemaren bidez eskudirua trazatzeak asteak edo hilabeteak behar baditu ere, askoz errazagoa da aktibo digitalekin. Kasu bat ikerketaren lehentasuna edo konbinatutako ekintza juridiko baterako oinarri sendoa izateko probabilitatea hazten da, blokeo-detektibeek biktima bat galera kolektibo handi baten erantzule diren beste gaizkileen sare batera konektatzen badute.

Phoebe-k dio legez kanpoko jardueretan milioika diru-zorroen sare bat lapurtutako diruarekin lotuta dagoela. Uste du horregatik poliziak bere kasua aztertzen ari dela. Ia urtebete daramat honetan lanean, dio. Desatsegina izan arren, aurrerapausoak eman ditudala uste dut.

Kriptomoneta-zorroak lapurtutako dirua erabiliz benetako izenekin lotzea arazo bat da detektibeentzat. Horregatik, ikertzaileen arabera, KYC egiaztatzeko araudi zorrotzagoak dira hain garrantzitsuak. «Oraintxe, gerra esanguratsu bat gertatzen ari da. Estatutik gauzak isilpean gorde behar dituzula kriptografiaren oinarri filosofikoa da”, Goodmanen ustez. "Oso onuragarria izango litzateke bankuak bezain gogorra den erregimen bat egongo balitz".

Europako Crypto-Assets-en Merkatuen araudi zabalak, datorren urtean hasita indarrean sartuko dena, "aktibo birtualen zerbitzu hornitzaileentzako" baldintza zorrotzagoak barne hartzen ditu, hala nola trukeak. EBko bezeroei zerbitzatzeko, negozioek ere bertan egon beharko dute fisikoki, offshore kriptomoneta konpainiek araudia saihestea saihestuz.

Erresuma Batuan, aurrerapena motelagoa izan da. Boris Johnson lehen ministroa zenean, Rishi Sunak kantzilerra izan zen eta John Glen hiriko ministro gisa, eta Ogasuna kriptografia-erregulazio integralean lanean hasi zen. Erreparazio-planak etorkizuneko edozein arau-esparruko elementu bat izan behar du, Lisa Cameronek, Erresuma Batuko parlamentu-taldea zuzentzen duen kriptografia moneta-en arabera.

Nahiz eta epaitegiek legearen aplikazioan aurreratu duten kriptografiako moneta gaietan, erregulatzaileek, Muldoon bezalako abokatuen arabera, ez dute jarraitzen. "Itxuraz hautsez betetako epaile zaharrak - haiekiko errespetu guztia - burua asko bizkorrago lortzen ari dira FCA, Diru-sarrerak eta gobernuan gauza distiratsuak baino", dio. "Aldatu egin behar da".

Uste du presio publikoak eta erregulatzaileak azkenean trukeak, bankuak bezala, iruzurrari aurre egiteko gehiago egitera behartuko dituela. "Diru eta denbora gehiago gastatu beharko dute", dio. "Ezin du dagoen bezala jarraitu".

Lilirentzat, itzultzeko borroka iruzurra bera bezain luze luzatu da, konpontzeko aukera gutxirekin. Hilabetez, ezin izan zuen galerei buruz hitz egin nigarrez lehertu gabe. Bere kasua konpondu gabe egoteak zaildu egiten du aurrera egitea.
«Izugarri sentitzen naiz. Benetan, benetan izugarria. Ezin dut sinetsi nire adinarekin engainatu nautela», dio. Bera bezalako jendeak justiziaren premia larria du.

Erlazioa

Tamadoge - Jolastu Meme Coin irabazteko

• Irabazi TAMA Doge Pets With Borroketan
• 2 Bn-ko hornidura mugatua, Token Burn
• Aurresalmentak 19 milioi dolar bildu zituen bi hilabetetan
• Datozen ICO LBank-en, Uniswap-en