Aholkatzeko orduan balio garbi handiko bezeroak, finantza aholkulariek asko dute jokoan. Hori bereziki egia da bezeroei ohiko akatsetatik eta hutsuneetatik urruntzen laguntzeko orduan.
"Bezeroen ohiko akatsei aurre egiteak desberdina da balio garbiko bezeroekin, akatsen inpaktuak handitzen direlako", dio Craig Tobermanek. finantza-planifikatzaile ziurtatua eta Toberman Wealth-en sortzailea. "Ondare garbiko inbertitzaile batekin, itxuraz akats txikiek denboran zehar konposatzeko joera dute, eta ondorioz aberastasun potentzial handiak sortzen dira".
Balio handiko pertsonek egiten dituzten akats arruntak eta horiei aurre egiteko modua ulertzeko, SmartAsset-ek arloko adituekin hitz egin zuen. Jarraitu irakurtzen haien ideiak lortzeko.
Zure finantza-aholkularitza negozioa hazi nahi baduzu, begiratu SmartAsset-en SmartAdvisor plataforma.
Gutxieneko Zerga Alternatiboari begira
Balio garbi handiko eta diru-sarrera handiko bezeroek egiten duten akats arrunt bat da ez jakitea noiz dauden menpe ordezko gutxieneko zerga (AMT).
"Aholkulariek beren bezeroekin (kontu publiko ziurtatuak) komunikazioan egon daitezke urtea amaitu baino lehen, zerga-kategoria honetan sartu daitezkeen zehazteko", dio Crystal Cox-ek, finantza-antolatzaile ziurtatuak eta WealthSpire Advisors-eko presidenteorde seniorrak. "Hala bada, neurri proaktiboak har ditzakete bezero baten zerga-sarrerak murrizteko".
Zerga-plangintzako urrats horiek honako hauek izan ditzakete: emaileek aholkaturiko funts bat (DAF) ezartzea ongintzazko emanaldietarako, kapital-irabaziak gutxitzeko edo zerga aurreko erretiro-kontuetan gehiago ekarpena egitea.
Erretiroaren eta RMD Adinaren arteko Roth-en bihurketak kontuan hartu gabe
Cox-ek ikusten duen beste akats arrunt bat balio garbiko bezeroek ez dute kontuan hartzen Roth bihurketak erretiroaren eta beharrezko gutxieneko banaketak (RMD) abiarazi artean.
"Urte hauetan, baliteke lan-urteetan baino zerga maila baxuagoan egotea eta RMDak hartzen hasteko eskatzen zaienean", dio Cox-ek. «Urte hauetan Roth-en konbertsioak egitean ez pentsatzea ohiko beste akats bat da. Aholkulariek finantza-proiekzio batzuk eginez lagun dezakete urte hauetan bezeroak zerga maila baxuagoan egon daitezkeen zehazteko".
Oparien Zerga Aitorpena saltatu
Balio garbi handiko bezeroek eta haien aholkulariek ez dute baztertu behar aurkezpenaren funtsezko urratsa opari zerga aitorpenak behar denean.
Hori bereziki garrantzitsua da aseguru-trust batean bizi-asegurua badute, dio Kevin Bradyk, WealthSpire Advisors-eko finantza-antolatzaile ziurtatuak eta presidenteordeak. "Salbuespen federala handia denez, hau normalean bezeroaren eta bere (edo) bere abokatuaren eta / edo zerga-prestatzailearen arteko koordinazio batekin konpon daiteke", dio Bradyk.
Aseguru-estaldura nahikoa ez mantentzea
Balio garbi handiko bezeroek aseguru-estaldura nahikoa mantendu behar dute beti. Hori egia da "ezkontideentzako (edo) seme-alabentzako bizitza-asegurua den, arrisku handiagoko edo trebetasun handiko lanbideetarako ezintasun estaldura den ala ez, edo jabetza eta istripuekin lotutako aseguruak, hala nola etxejabeak edo aterki-erantzukizun estaldura", dio Bradyk.
Higiezinen Planak eguneratzea alde batera utzita
Balio garbi handiko bezeroek haien gainean egon behar dute higiezinen planak eta eguneratu behar denean. Hori ez egiteak nahasmena eta estresa sor diezazkioke bere buruari eta haien familiei bidetik aurrera.
Lisa Kirchenbauerrek dio Balio garbiko bezeroek "eguneratu gabeko ondare-plangintzako dokumentuak ez duten eguneratzea familia non dagoen, haien nahiak zein izan daitezkeen eta familia-ondarea planifikatzeko estrategiaren zentzurik islatzen ez dutenak". , Omega Wealth Management-en sortzaile eta presidentea.
Behean line
Beren aberastasuna hazteko eta mantentzeko orduan, sare handiko bezeroek akats arrunt batzuk izan ditzakete. Finantza-aholkulariek begi onez ikusi beharko lituzkete hutsune arrunt horiek.
Zure finantza-aholkularitza negozioa hazteko aholkuak
Izan gaitezen zure hazkunde organikoko bazkide. Zure finantza-aholkularitza negozioa hazi nahi baduzu, begiratu SmartAsset-en SmartAdvisor plataforma. Ziurtatutako finantza-aholkulariekin bat egiten dugu AEBetako bezero egokiekin
Zabaldu zure erradioa. SmartAsset-en Azken inkesta erakusten du aholkulari askok COVID-19aren ondoren bezeroekin urrunetik elkartzen jarraitzea espero dutela. Demagun zure bilaketa zabaltzea. Eta lan egin bilera birtualak egiteko edo bilera pertsonalak tartekatzeko erosoago dauden inbertitzaileekin.
Argazki kreditua: ©iStock/fizkes, ©iStock/fizkes, ©iStock/shapecharge
Mezua Balio handiko bezeroek egiten dituzten 5 akats arruntak agertu zen lehen SmartAsset Bloga.
Iturria: https://finance.yahoo.com/news/5-common-mistakes-high-net-201710136.html