Inbertitzaile gazteek aberastasuna hazten duten heinean, finantza-zerbitzuen enpresek belaunaldian behin negozio berriak lortzeko aukera izaten dute, kudeaketa aholkularitza-enpresaren laburpen baten arabera. Bain & Company. Aberastasunaren kudeaketa bide garrantzitsua da inbertitzaileen belaunaldi berri honekin konektatzeko. Baina garrantzitsua da ulertzea etorkizuneko bezeroek beren aholkulariek zerbitzu eta esperientzia zehatzak eskaintzea nahi dutela. Hona hemen aholkulariek bezero gazte eta aberatsei buruz jakin behar dutena eta merkatu hau nola ukitu.
Zure finantza-aholkularitza negozioa hazi nahi baduzu, begiratu SmartAsset-en SmartAdvisor plataforma. Ziurtatutako finantza-aholkulariekin bat egiten dugu AEBetako bezero egokiekin
Bezero gazte eta aberatsek aholkulariengandik nahi dutena
Hurrengo belaunaldiko bezeroei egindako elkarrizketetan oinarrituta, Bain-ek hazten ari den bezero-base honek aberastasuna kudeatzeko taldearentzat dituen sei lehentasun identifikatu ditu:
Sare. Bezero gazteek beren kideekin eta sare sozial zabalagoekin konektatu nahi dute. Ondarea kudeatzeko enpresak eskaera horri erantzun diezaioke konexio horiek errazten dituzten teknologien garapenaren bidez.
Esploratzen. Bain-ek dio bezero berriek aktibo-klase ugaritarako sarbidea dute, kriptografia-moneta, artea eta kapital pribatua barne.
Norberak erabakitzea. Inbertitzaile talde honek informatuta egon eta bere inbertsio-erabakiak hartu nahi ditu.
Plangintza holistikoa. Bezero gazteek aholkularitza integral eta pertsonalizatuaren gosea dute, ez produktuak soilik.
Sinplifikatuz. Sortzen ari diren bezeroek paperak murrizten dituzten funtzio digitalak eta hezkuntza-plataforma errazak eta erabilerrazak nahi dituzte.
Eragintzea. Bezero gazte eta aberatsek begia dute ingurumen, gizarte eta gobernantza (ESG) faktoreak eta ekimenak.
Lehentasun horiek betetzeko, ziurrenik, aberastasun teknologikoko hainbat hornitzailerekin lankidetzak beharko dira, Bain-ek dioenez.
Gainera, bezero hauek aberastasun-kudeatzaileek erabiltzen dituzten segmentu tradizionaletan erraz sailkatzeari eusten diote. "Egoera zehatzera egokitzeko kanal, zerbitzu maila edo inbertsio egokia hautatu nahi dute", dio Bain. "Segmentazio dinamikoa, denbora errealeko portaeraren datuen arabera, enpresek garatzeko gaitasun garrantzitsu bat bihurtuko da".
Inbertitzaile gazteek nola irabazten duten aberastasuna
Sortzen ari diren milioidunak klase itxaropentsu bat dira, eskaseko merkatua eta etorkizunean hamarkadetan iraungo duten negozio berriak lortzeko aukera adierazten dutenak. "Goratzen ari den talde honetako asko (20 eta 45 urte bitartekoak) ez dute arretarik, profesionalak (gazteen kohortearen % 69), ekintzaileak (% 22) eta familia aberatsen bigarren edo hirugarren belaunaldikoak (% 9) barne", Bain-en arabera. laburra.
Milurteko milioidunei zerbitzatzen ez badituzte ere, aholkulariek jakintsuak dira belaunaldi honetan eta bere nahi eta beharretara bideratzea. Izan ere, millennials 278,000 dolar baino gehiagoko batez besteko ondare garbia izan zuten 2021ean, Cerulli Associates ikerketa eta aholkularitza taldearen arabera. Hori da 23.1az geroztik urteko batez besteko hazkundea % 2016ekoa eta edozein belaunalditako hazkunde-tasarik handiena.
Aholkulariek jakin behar dutena
Finantza aholkularientzat, bezero gazte eta aberatsak zer nahi duten ulertzea etorkizuneko inbertsio bat da. Baina aberastasuna kudeatzeko enpresa gehienek ez dute gaur egun millennial-en eskakizunak betetzen. "Inongo lehiakiderik, banku, bitartekaritza edo aberastasun teknologikoko konpainiak, ez du amaiera-muturreko esperientzia ezin hobea eskaini goranzko segmentu honetarako", Bain & Company laburpenaren arabera.
Bezero aberats gazteek ere asko adierazi zuten aberastasun kudeatzaileen webguneak nabigatzeko zailak ziren eta "euren zorroetara egokitutako merkatuaren eguneratze digerigarriak" falta ziren. Batzuetan arazoak izaten zituzten aholkulariekin harremanetan jartzeko eta zerbitzu osagarriak nahi zituzten, hala nola zerga optimizazioa, aseguru estaldura edo ondare-plangintza.
Bain laburrak erakunde handiek hazten ari diren bezeroen eskari honi aurre egiteko har ditzaketen estrategia batzuk aztertzen ditu. Teknika horiek eskala handiko mugimenduak barne hartzen dituzte, esate baterako, wealthtech enpresak erostea.
Baina jokalari txikiek ere aberastasunaren kudeaketaren panorama aldakorren berri izan beharko lukete.
"Aberastasunaren kudeaketaren merkatua loratzen ari den arren, hurrengo urteetan ez dute hazkunde erraza eta zuzena eskainiko", dio Bain laburrak. "Bezero aberatsen nahasketa azkar aldatzen ari da, eta aberastasuna kudeatzeko enpresa askok konpontzen hasi berri diren beharrak eta lehentasunak dituzte. Lehentasun horiek sakon ulertzea eta horiei modu eraginkorrean aurre egiten dien negozio bat garatzea ezinbestekoa izango da eskariaren gorakada berritik balioa sortzeko».
Behean line
Inbertitzaile gazteek aberastasuna lortzen duten heinean, aholkulari adituek beren aberastasuna kudeatzeko taldeei zer eskatzen dieten ohartuko dira eta lehentasun horiek beteko dituzte.
Zure finantza-aholkularitza negozioa hazteko aholkuak
Izan gaitezen zure hazkunde organikoko bazkide. Zure finantza-aholkularitza negozioa hazi nahi baduzu, begiratu SmartAsset-en SmartAdvisor plataforma. Ziurtatutako finantza-aholkulariekin bat egiten dugu AEBetako bezero egokiekin
Zabaldu zure erradioa. SmartAsset-en Azken inkesta erakusten du aholkulari askok COVID-19aren ondoren bezeroekin urrunetik elkartzen jarraitzea espero dutela. Demagun zure bilaketa zabaltzea eta bilera birtualak egitearekin erosoago dauden inbertitzaileekin lan egitea edo bilera pertsonalak tartekatzearekin.
Argazki kreditua: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Mezua Bain & Co-k bezero gazte eta aberatsek aholkulariengandik nahi dutena identifikatzen du agertu zen lehen SmartAsset Bloga.
Iturria: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html