Eraiki %10eko zorroa 5 minututan

Jende asko ez da konturatzen horretaz, baina badirudi % 10eko dibidendu-jario fidagarri bat (prezioaren goranzkoarekin) eraikitzeko modu erraz bat. ezer akzioek edo indize-funts batek ordainduko dizute.

Badakit erreklamazio ausarta dela. Egia esan, ETFak ia erlijio bat dira jende askorentzat. Eta egia da funtsen kudeatzaile aktibo askok do urte jakin batean ez du akzioen indizea gainditzea.

Baina dezente ere badira nor do indizea gainditu. Gainera, horietako askok a eskainiz egiten dute askoz S&P 1.8 indizearen funts arruntaren % 500 baino etekin handiagoa, esaterako Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Voo
), etekinak.

Superstar kudeatzaile horiek, eta haien dibidendu handiak (behean erakutsiko dizkizudan hiru fondoek batez beste % 10eko errendimendua dute) fondo itxien (CEF) munduan aurki daitezke.

CEFak: ETFen izen handiko akzio berdinak, diru-sarrerak 5 aldiz gehiagorekin

CEFak (gehiegi) aintzakotzat hartzen diren aktiboak dira, gaur egun batez beste % 8.1eko etekina ematen dutenak. Eta hor dauden 500 edo gehiago CEF-ak zulatzen badituzu, urteak daramatzaten % 10eko etekinak dituzten hautaketa sendoak aurki ditzakezu, haien fidagarritasuna frogatuz. (Hori egingo dugu une batean.)

Eta CEFek bezalako enpresa handien akzio eta bonuak dituztenez Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) Amazon
AMZN
(AMZN), ez gara diru-sarreren korronte bat eraikitzen oinarri ahulean. Ez, hau bezain ohikoa da.

Taula honek argi eta garbi erakusten ditu CEFekin ETFekin alderatuta erretiroa planifikatzeko orduan: VOOrekin jarraitzen baduzu, 5.6 milioi dolar aurreztu beharko dituzu urteko 100,000 $ urteko diru-sarrerak lortzeko. Baina turbokargatutako CEFek 100,000 dolar lortzen dituzte urteko errenta pasiboetan hiriburuaren bostena baino gutxiago.

Eta sinetsita bazaude funts batek ezin duela VOOren epe luzeko errendimendua etekin handi horrekin parekatu, utzi erakutsiko dizut jarraian eztabaidatuko ditugun hiru digitu biko errendimenduetako bat besterik ez, Liberty All-Star Equity Fund (AEB), VOO baino gehiago azken bost urteotan.

Hemen funtsezkoa da, bere etekin handiari esker (gaur egun % 9.8), AEBek goiko etekinaren lehoiaren zatia eman zutela dibidenduen eskudirutan. Beraz, hemen ez dugu diru-sarrerak etekin orokor baxuagoekin trukatzen. Eta jarri berri ditugun hiru urteekin, ados egongo zarela uste dut zenbat eta etekin gehiago lortu ahal dugun dibidenduen eskudiru seguruan, orduan eta hobeto!

CEF Pick No. 1: Liberty All-Star Equity Fund (AEB)

Orain ikus dezagun nola eraikiko dugun gure hiru funtsen zorroa. Stocken erakusketarako, goian aipatu dugun AEBtik hasiko gara. Funts hau Liberty Funds-ek kudeatzen du, 1980ko hamarkadatik izan dena. Microsoft bezalako chip urdinak ditu, Visa (V) eta aseguratzailea UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Horrek AEB bihurtzen du gure "ETF proxy" onena, % 1.8 izan beharrean, % 9.8 lortzen ari gara! Gainera, AEBek nahiko baloratuta dute NAVren % 2ko primarekin (esan nahi du bere akzio bakoitzeko merkatuko prezioa bere zorroaren akzioen balioa baino ile bat besterik ez dela).

AEBak nahiko baloratzen direla diot azken urtean % 10eko prima bezain altua izan delako, orain lor daitekeen maila, Fed-en tasa-igoera zikloaren amaierara hurbiltzen ari garela.

CEF Aukera 2. zenbakia: Mendebaldeko Aktibo Dibertsifikatutako Errenta Funtsa (WDI)

WDI fidantza funts bat da (hegazkortasun baxuko lehentasunezko akzioen zati batekin) gaur egun %11 ematen duena. Bere kudeaketa enpresak, Franklin Templetonek, lotura sakonak ditu bonoen merkatuan bere tamaina izugarriari esker, 1.5 bilioi dolar kudeatzen dituen aktiboekin.

Funtsak % 8ko deskontuarekin negoziatzen du hau idazten dudan bitartean, errentagarritasun handiko hori blokeatzeko aukera emanez —bonu arrakastatsuen emaitza iaz hartu zuen interes-tasak gora egin zuen heinean— prezio erakargarri batean.

WDIk AEBetako kapital handieneko enpresek jaulkitako bonuak ditu. Bere 298 partaidetzek eta 1.18 milioi dolarreko aktiboek segurtasun-geruza gehigarri bat ematen digute lehenespen-arriskuaren aurrean (batez ere, AEBetako bonu-gabetze tasa bere kabuz %2 ingurukoa dela kontuan hartuta).

Aurreko guztiari esker, WDI aukera bikaina da diru-sarrerak bideratutako erretiro-zorro baten barruan dibertsifikatzeko.

CEF Pick 3. zenbakia: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Gure azken aukera, IGR, higiezinen esposiziorako aukeraketa sendoa da. Funtsak %11 ematen du gaur egun eta CBRE Investment Management-ek kudeatzen du, munduko merkataritzako higiezinen negozio handiena, 100,000tik gorako langileekin 100 herrialde baino gehiagotan.

IGR-k berehalako esposizioa eskaintzen dizu Ameriketako higiezinen inbertsio-trust (REIT) handienetako batzuen aurrean. Lehen postuetan datu-zentroaren jabea dago Equinix
EQIX
(EQIX), menderatzaile industriala Prologis
PLD
(PLD) eta merkatalgunearen jabea Simon Jabetze Taldea
SPG
(SPG).

Hobeto oraindik, IGRrekin % 8.1eko deskontuarekin eros dezakegu, beraz, funtsean, REIT hauek dolarraren 92 zentimoren truke lortzen ari gara. Eta azken urteko batez besteko deskontua % 4.9koa baino ez denez, deskontuek bultzatutako gorakada polita dugu hemen itxaroteko, gainera.

Laburbilduz: gure CEF hirukoteak diru-sarrera eta errendimendu handiak ematen ditu

Errendimendu handiagoa, dibertsifikazio hobea eta S&P 5 akzio arruntarena baino 500 aldiz handiagoa den dibidendu-errendimenduarekin, 3 funtsen zorro honek asko eskaintzen du erretiroa planifikatzen ari bazara edo, besterik gabe, marraztu nahi baduzu. zure inbertsioen diru-sarrerak.

Michael Foster ikerlari nagusiaren analista da Kontrako ikuspegia. Diru sarrera gehiago lortzeko, egin klik hemen gure azken txostena eskuratzeko "Errenta suntsiezinak: 5 merke-funtsak %10.2ko dibidendu iraunkorrekin."

Dibulgazioa: bat ere ez