«Hau izan al daiteke iruzur egiten diguten seinale?». Gure finantza-aholkulariak gure pasaportearen eta lizentzien kopiak eskatu zituen. Kontuz ibili behar dugu?

Galdera: Nire bikotekideak eta biok finantza-planifikatzaile baten zerbitzuak kontratatu ditugu. Gauzak konfiguratzeko hasierako faseetan gaude, eta gure pasaporteen eta lizentzien kopia egiaztatuak eskatu dituzte. Hau finantza-plan bat ezartzeko zati estandarra al da? Zer informazio pertsonal eskatzen dute planifikatzaileek normalean, eta hau izan al daiteke iruzur egiten gaituzten adierazgarri? (Finantza aholkulari berri baten bila? Tresna honek zure beharrak ase ditzakeen aholkulari batekin lotzen lagunduko dizu.)

Erantzuna: Hau oso galdera bikaina da, eta jende askok beharrezkotzat jo dezakeena, bere informazio pertsonalena ezezagun birtual bati lagatzera eramanez. 

Lehenik eta behin, garrantzitsua da ulertzea KYC, 'Know Your Customer' esan nahi duena, finantza-aholkulariek bezero baten identitatea eta beste gauza batzuk egiaztatzeko diseinatutako inbertsio-industrian estandar bat dela. "Beraz, bai, zure identitatea egiaztatzea eta esaten duzuna zarela berrestea finantza-planifikatzaile legitimo batekin harremanetan jartzeko zati estandarra da", dio Kaleb Paddock-eko Ten Talents Financial Planning-eko finantza-planifikatzaile ziurtatuak.

Baina horrek ez du esan nahi zure informazio guztia eman behar duzunik. Normalean, finantza-planifikatzaileek gidabaimena eskatuko dute beren KYC baldintzak egiaztatzeko eta betetzeko. “Pasaportea eskatzea oso zorrotza dirudi, eta galdetu dezakezu gidabaimenen kopiak ematea nahikoa den haien baldintzak asetzeko. Gainera, finantza-kontuak konfiguratzen edo inbertsioen kudeaketarako kontratatzen ari ez bazara, ez dago arrazoirik inoiz zure Gizarte Segurantzako zenbakia eskatzea”, dio Paddock-ek.

Arazorik al duzu zure finantza-aholkulariarekin edo berri bat kontratatzeko asmoa duzu? Posta elektronikoa [posta elektroniko bidez babestua].

Danielle Miura, Spark Financials-eko finantza-planifikatzaile ziurtatua, bere esperientziaren arabera, finantza-planifikatzaileen berri izan du lizentziak baina ez pasaporteak eskatzen dituztela. «Normalean, dokumentuak biltzea finantza-plan bat sortzeko urratsa da. Zure pasaportearen informazioa emateaz deseroso sentitzen bazara, galdetu zure finantza aholkulariari zergatik behar duen informazio pertsonal hori», dio Miurak. (Finantza aholkulari berri baten bila? Tresna honek zure beharrak ase ditzakeen aholkulari batekin lotzen lagunduko dizu.)

Oraindik kezkatuta bazaude iruzurra jasaten duzulako, Miurak planifikatzailearen jatorriari buruzko ikerketa batzuk egitea gomendatzen du. "Egin artekarien egiaztapena finra.org-en eta ikasi gehiago beren enpresari eta haien izendapenei buruz", dio Miurak. Hau gidatuko finantza-aholkularia aztertu aurretik egin beharreko galdera guztiak ulertzen lagunduko dizu, eta probatzea aholkularia aztertzeko aholku osagarriak emango ditu batek.

Oraindik zalantzan zaude zer dokumentu erraz entregatu behar diozun aholkulari potentzialari? CFP Board-en kontsumitzaileen webguneak, Let's Make a Plan, bat dauka orri horrelako kontsultei eskainia, finantza-planifikatzaile batekin zure lehen bisitarako kontrol-zerrenda izenekoa.

Arazorik al duzu zure finantza-aholkulariarekin edo berri bat kontratatzeko asmoa duzu? Posta elektronikoa [posta elektroniko bidez babestua].