Holandako banku zentralak 3.3 milioi euroko isuna ezarri zion AEBetan oinarritutako Coinbase kripto-truke liderrari. Txosten baten arabera, De Nederlandsche Bank (DNB) iragarri zuen Coinbasek ez zuela erregistro prozesu jakin bat jarraitu nazioan zerbitzuak eskaini aurretik.
Holandako Diru-Zuriketaren eta Terrorismoaren aurkako Finantziazioaren aurkako legearen arabera, Herbehereetan zerbitzuak eskaini nahi dituzten kripto-enpresek DNBn erregistratu behar dute. Kripto-merkatuan dirua zuritzeko eta terrorismoaren finantzaketaren arriskua ebaluatu ondoren, DNB-k kripto-enpresentzako erregistro-eskakizunak sartu zituen 21ko maiatzaren 2020ean.
Erregistratzeko prozedura jarraitu ez zuten kripto-enpresek 2 milioi euroko oinarrizko zenbatekoa ordaindu behar izan zuten. Baina Coinbase-ren kasuan, isuna handitu egin zen "ez betetzearen larritasuna eta erruduntasun mailagatik".
DNB-k bere txostenean nabarmendu zuen Coinbase-k bere sarea herrialdean erregistratu gabe funtzionatu zuela 15ko azaroaren 2020etik 24ko abuztuaren 2022ra, beraz, DNB-k Coinbaserentzat ez-betetzea altua zela uste zuen.
Hala ere, Holandako banku zentralak isuna % 5 murriztea erabaki zuen Coinbasek beti nazio mailako erregistroa lortzeko asmoa zuelako, eta hori 22ko irailaren 2022an egin zuen.
Ez da DNBk kriptografia-enpresei isunak ezartzen dizkien lehen aldia. 2022ko uztailean, DNB-k 3.3 milioi euroko isuna jarri zion Binanceri, beste kriptografia-truke bati, Herbehereetan erregistratu gabe kriptografia zerbitzuak eskaintzeagatik.
Alemaniako Coinbasek zailtasunak izan zituen BaFin-ekin 2022ko azaroan
BaFin-ek, Alemaniako Finantza Gainbegiratze Agintaritza Federalak, Coinbase-k kripto-merkatuarekin lotutako negozio-arauak urratzen zituela salatu zuen. Coinbaseri gomendatu zion araudi jakin batzuei atxikitzea, nazioan kriptografia-merkatuak dituelako.
BaFin-ek Coinbaseri ohartarazi zion herrialdeko negozio-eskakizunak ez betetzeagatik. BaFin herrialdeko finantza-egonkortasuna eta gardentasuna sustatzeko sortu zen. Alemaniako finantza-zerbitzuen araudiaren buru gisa jarduten du. BaFin-ek herrialdearen egonkortasun ekonomikoa mantentzen du bankuen, kreditu-erakundeen, aseguru konpainien eta burtsen bidez.
Coinbase-k nola babesten dituen bezeroak jokalari txarretatik
Erabiltzaileak babesteko, Coinbase-k jabedun eta blockchain-en oinarritutako betetze-tresna ugari erabiltzen ditu, besteak beste, Coinbase Tracer, Customer Risk Scoring sistema eta Travel Rule Universal Solution Technology partzuergoa (TRUST).
Coinbase Tracer-ek "legez kanpoko jarduerak ikertzen laguntzen du, transakzio arriskutsuak aztertzen, arriskua kontrolatzen, funtsen fluxua jarraitzen eta blockchain datuak aztertzen". Customer Risk Scoring sistemak arrisku handiko ezaugarriak identifikatzen laguntzen du.
Nancy J. Allen kripto zalea da eta uste du kriptografia-monetak jendea bere banku propioak izatera bultzatzen duela eta diru-truke sistema tradizionaletatik alde batera uzten duela. Blockchain teknologiarekin eta bere funtzionamenduarekin ere interesatzen zaio.
Source: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/28/dutch-central-bank-fines-coinbase-e3-3-million/