Hona hemen nola inbertitzen dudan % 148ko "dibidenduak bultzatutako" etekinetarako

Begira, badakit zakarrontzi-suteen merkatu honetan inbertitzea bihotza urragarria dela. Arraioa, dena ondo egiten baduzu eta kalitate goreneko dibidenduen akzioak bakarrik erosten badituzu ere, haiek oraindik badirudi egun bat (edo bi, gehienez!) geroago murgilduko dela.

Horregatik, in joan den astearteko artikulua (Nire frogatutako "Dividend Magnet" planak zure etekinak nola areagotu ditzakeen aztertzen duen serieko lehena), jendeari eskatu nion diru-pila osasuntsu bat mantentzeko istripu honen beste aldean inbertitzeko, eta garai hartan. izango etorri! Esango dizut noiz zabalduko dugun gure kutxa osoa nirean Ezkutuko Etegiak dibidenduak hazteko zerbitzua.

Bitartean, arinki merkataritzan jarraituko dugu, lote txikietan soilik erosiz eta epe luzerako soilik. Baina guk diruagatik do zabaldu gaur, zer bilatu behar dugu zehazki?

P/E ratioak haratago

Gauza bat egiten dugu ez egin nahi dena stock gehiegi jartzea da (barkatu, ezin izan nuen eutsi!) jende askorentzat ia erlijioa den neurri batean: prezio-irabazien (P/E) ratioa. Inbertitzaile askok "merkea" dela uste duten P/E duten akzio bat bilatzen dute, 10etik beherakoa edo dena delakoa.

Eta merkatu nahaspila honetan, azpi-10 P/Eak ugariak dira!

Arazoa da, akzio "merkea" beti merkeagoa izan daitekeela. Kontuan hartu General Motors
GM
(GM), zein beti. P/E tentagarria harrotzen du. Duela urtebete, 10 aldiz irabazi zenezakeen. Akordio ikaragarria estatubatuar konpainia ondare bati buruz, ezta?

Noski. Gaur izan ezik, bere P/E irabaziak sei (sei!) bider latzetara jaitsi dira.

Hiru entzuten al ditut?

Begira, ez dut esaten P/Eak bota behar dituzunik, ez urrunetik. Baina kontuan izan behar dugu puzzlearen pieza bat besterik ez direla. Akzioen prezioen hazkundearen beste iragarle garrantzitsu bat jende gutxik arreta jartzen diona da: dibidenduen hazkundea.

Badakit arraroa dela. Jende gehienek dibidenduak eta akzioen prezioak elkarrengandik independenteak ikusten dituzte. Okerrago, askok dibidenduei jaramonik egiten ez die (S&P 1.5 akzio tipikoen %500eko etekin eskasa da arrazoi nagusia, batez ere inflazioa %8tik iparraldera doala).

Baina Ezkutuko Etegiak kideek badakite, egungo etekina nahiko alferrikakoa zaigu bere kabuz. Askoz garrantzitsuagoak dira: 1) Zure ordainketak epe luzean berriro inbertitzen dituzun ala ez, eta 2) ordainketaren hazkunde-tasa, duela segundo bat aipatu nituen akzio-prezioaren irabaziekin lotuta dagoena.

Dibidenduen berrinbertsioak eman dezake Milioi Gehiago irabaziak eta ordainketak atalean

Dibidendu-hazkunde/akzio-prezio erlazio horretan murgilduko gara laster. Lehenik eta behin, dibidenduen berrinbertsioa alde batera utzi. Zure dibidenduak zure zorrora itzultzen badituzu (agian automatiko baten bidez dibidenduen berrinbertsio plana edo DRIP), konposaketaren boterea sartzen da.

“Botere” esaten dudanean, ez naiz txantxetan ari. Hartford Funds-ek 60 eta 1960 arteko 2021 urteei erreparatu die eta zerbait harrigarria aurkitu du: orduan S&P 10,000ean 500 $ jarri zituen inbertitzaileak 795,823 $ izango lituzke epearen amaieran, prezioen irabazietan soilik oinarrituta.

Ez dago gaizki: %7,858ko igoera. Baina beren dibidenduak berriro inbertitu izan balute, konposaketaren magiak 4,949,663 dolar utziko lituzke, edo ia 4.2 milioi dolar gehiago!

Jende gehienak hemen gelditzen dira dibidenduei eta akzioen itzulkinei buruz pentsatzen dutenean (honaino iristen badira!). Baina ez lukete behar, 1. ekintza besterik ez baita. Zure burua kokatzea dezakezu are indartsuagoa irabaziak, dibidenduak hazten ez ezik, akzioak erosten badituzu bizkortuz.

Hazten ari diren dibidenduen eta akzioen prezioen arteko harremanak nire "Dibidendoen Iman" estrategia bultzatzen du, hau da, ikusi ditugun irabazien sekretua. Ezkutuko Etegiak.

TXNren "Azelerazioa" dibidenduak %148ko errentagarritasuna lortu gaitu

Zertan ari naizen ikusteko, kontuan hartu Texas Instruments
TXN
(TXN), zeinen dibidendua % 120 igo zen 2017ko ekainetik 2022ko hasierara arte mantendu genuenean, edo bost urte eskasean, prozesuan % 148ko etekin osoa lortuz (dibidenduak berriro inbertituta).

Argi eta garbi ikus dezakezu TXN-ren Dividend Magnet bere akzioen prezioan funtzionatuko duela, puntuz puntu!

Eredu hau aseguratzailearen itzuleran ere ikus dezakezu Ziurtzailea
AZ
(AIZ), Hidden Yielders-ek 2015eko irailetik 2019ko abendura arte eduki genuena. Akzioek % 92 itzuli zuten (dibidenduak berriro inbertitu ziren), eta ikus dezakezu nola igotzen den dibidenduak akzioen prezioaren azpian lur bat bota zuen, eta, azkenean, gora egin zuen.

Orduan ez da American Tower
AMT
(AMT), aurreko asteko artikuluan ukitu genuena. Zelula-dorrearen "jabea" da, zeinaren "maizterrak" espazioko izen handienak biltzen dituena: AT & T
T
(T) Verizon (VZ) haien artean. AMTk hainbeste doako diru-fluxua sortzen du, non hiruhilero bere dibidendua igotzen duela!

Kudeaketa talde bat maite dugu harrotasun handiarekin, beraz, 2018ko azaroan erosi genuen (merkatua tasak bultzatutako izuan saldu zen azkeneko aldia) eta AMTren Dividend Magnet sendotzen ibili ginen COVID krisian zehar, %57ko etekin osoa lortuz. ordainketen %65eko hazkundeak bultzatuta.

Berriz ere, gure dibidenduen igoera, akzioen prezioa igotzeko eredua nabaria da.

Nire Dividend Magnet estrategiak ere abantaila gehigarri bat du: denboran zehar etekin handia sortzeko modurik seguruena da. Zer esan nahi dudan ikusteko, kontuan hartu erdieroaleen jolasa Broadcom
Avgo
(AVGO), azken hamarkadan %2,630 izugarri handitu zuen dibidendua.

Orduan erosiz gero, %1.3ko etekina lortuko zenuke; akzioak bikoitza baino pixka bat gehiago ematen du, %2.8, gaur egun. Hori, jakina, askoz hobea da, baina oraindik nahiko zirraragarria zaigu dibidendu zaleentzat. Baina lortu hau: Broadcom-en dibidenduen hazkunde barregarriari esker, etekina egingo zenuke %48 harrigarria zure hasierako erosketa gaur!

Brett Owens inbertsioko estrategia nagusia da Kontrako ikuspegia. Diru sarrera gehiago lortzeko, eskuratu doako kopia bere azken txosten berezia: Zure Erretiro Aurreratuaren Zorroa: Dibidendo Ikaragarriak — Hilero — Betiko.

Dibulgazioa: bat ere ez