Hona hemen uber aberatsek aberastasuna zergarik gabe pasatzen dieten oinordekoei merkatuak behera egiten dutenean

A burtsa kaskarra askotan ez da arrazoirik inbertitzaileak animatzeko. Baina uber-aberatsentzat, bide bat eskain dezake higiezinen gaineko zergak jaisteko.

Konfiantza mota batek aukera hobeak ematen dizkielako beren seme-alabei, bilobei edo beste oinordekoei zergarik gabeko aberastasuna eramateko merkatuak behera egiten dutenean, baina ondorengo errebote bat espero da, higiezinen planifikatzaileen arabera.

Ematen duen errenta fidagarri batek - "Grat" ahoskatua, laburbilduz - onura errazten du.

Oinarrizko terminoetan, dirudunek negozio pribatu bateko akzioak edo akzioak bezalako aktiboak jartzen dituzte fideikomisoan denbora zehatz batean, agian bi, bost edo 10 urtez. Ondoren, inbertsioaren hazkundea jaraunsleengana pasatzen da eta jabeak bere nagusia berreskuratzen du.

Urte amaierako plangintzatik gehiago:
Zer jakin Medicare-ren urteko udazkeneko matrikula-aldiari buruz
Kontuz zerga-luzapen ohiko hiru akats hauekin
Nola laguntzen ari diren aholkulariek bezeroei 2022ko zerga faktura murrizten

Etorkizuneko edozein estimua beren ondaretik kenduta, aberatsek hiltzean ondasunen gaineko zergak saihestu edo murriztu ditzakete. Inbertsioaren hazkundea zergarik gabeko opari bihurtzen da oinordekoentzat. Hazkunderik ezean, aktiboa jabeari itzultzen zaio aberastasuna transferitu gabe.

Konfiantzak irauten duen bitartean balioa "lehertu" daitekeen aktibo deprimituek, beraz, arrakasta izateko probabilitate handiena dute.

The S&P 500 indizea, AEBetako akzioen barometroa, % 24 inguru jaitsi da aurten, eta une egokia dela esan dute higiezinen planifikatzaileek.

"Zentzuzkoa da sinestea merkatua hobetuko dela datozen bi urteetan", esan zuen Megan Gormanek, San Frantziskoko Checkers Financial Management-en sortzaile eta bazkide kudeatzaileak, bi urteko iraupena duten trustei buruz. "Litekeena da onuradunei estimu garrantzitsua izatea".

Grat teknikak zentzurik handiena du ondasunen gaineko zergaren pean dauden etxeetan, adituen esanetan.

Higiezinen gaineko zerga federala ondareen %40ko zerga da 12.06 milioi dolar baino gehiago balio zuen 2022an. Zerga-kopurua kopuru horren bikoitza da, edo 24.12 milioi dolar, bikote ezkonduentzat.

Hamabi estatuk gehi Washington, DC, estatu mailako ondare-zerga ere badute, zeinen zenbatekoak eta atalaseak aldatzen dira. arabera Zerga Fundazioari.

Batzuk nazioko jende aberatsena eta enpresa-seme ezagunak aprobetxatu dute Grats, txostenen arabera. Besteak beste, Michael Bloomberg; Meta-ko sortzaile Mark Zuckerberg; Sheldon Adelson, kasinoko magnate zena; Wal-Mart ospearen Walton familia; Charles Koch eta bere anaia zendua, David Koch; Calvin Klein moda diseinatzailea; Laurene Powell Jobs, Apple-ren sortzaile Steve Jobs-en alarguna; Oprah Winfrey hedabideen magnatea; Lloyd Blankfein, Goldman Sachs-eko presidente nagusia; Stephen Schwarzman, Blackstone kapital pribatuko enpresaren presidente eta sortzailekidea.

"Gizartearen % 1aren hamarren bat da hori benetan aplikagarria zaiona", esan zuen Richard Behrendt Mequon-en (Wisconsin) finka-planifikatzaileak eta IRS-ko higiezinen zerga-abokatu ohiak trustei buruz. "Baina segmentu horretarako, uste dut urrezko aukera dela".

Ondasun-zergaren atalasea erdira murriztea aurreikusi da 2026tik aurrera, Kongresuaren luzapenik gabe. 2017an errepublikarrek onartutako zerga lege batek ondare-zergaren atalasea bikoiztu zuen egungo mailaren inguruan, baina aldi baterako.

Datorren epe honek 6 milioi dolar inguruko ondasunak dituzten pertsonek (edo 12 milioi dolar bikote ezkonduentzat) aberastasun transferentzia bat ere pisua izan dezakete orain, adituek esan dutenez.

Baina interes-tasen igoerak erronka bat dakar.

Hori trust horien barne-funtzionamendu konplexua dela eta. Inbertsioaren hazkundeak atalase jakin bat gainditu behar du teknikoki.7520 interes tasa," "oztopo" tasa bezala ere ezaguna - norberaren ondaretik zergarik gabe pasatzeko.

7520 tasa, hilero ezartzen dena, gaur egun % 4koa da, nabarmen gora 1% 2021eko urrian. Erreserba Federal gisa igo da erasokor handitzen du bere erreferentziako interes-tasa inflazio handia murrizteko.

Hona hemen emaileak atxikitako errenta fidagarri bati nola aplikatzen zaion adibide bat. Demagun bi urteko fidantza batean inbertsioak %6 hazi zirela denbora horretan. 2021eko urrian oztopo-tasari atxikitako konfiantza batek hazkunde orokorraren %5 oinordekoengana igaroko luke; hala ere, hori %2ra jaitsiko litzateke hilabete honetan ezarritako konfiantza batentzat.

"Oztopo-tasa % 400 igo da urtebetean", esan zuen Charlie Douglasek, Atlantan kokatutako finantza-planifikatzaile ziurtatuak eta HH Legacy Investments-eko presidenteak. "Uste dut estrategiak baduela oraindik merituren bat, baina arrastatze pixka bat gehiago dago".

Eta teknikak zentzua badu ere merkatuaren beherakada nabarmena dagoenean, zaila da esatea zenbat laster errebotatuko diren akzioek, gehitu du Douglasek.

"Baxuari deitzea beti da zaila", esan zuen.