Suitzako banku-industriaren harrotasuna garai batean, Credit Suisse-ren graziatik erori izanak apaltzeko zantzu gutxi erakusten ditu.
Mailegu-emaileak aste honetan aurkitu du suteei aurre egiten hainbat frontetan.
Lehenik eta behin, Suitzako finantza-erregulatzaileak esan zuen Credit Suisse eta Suitzako beste mailegu-emaile batzuk "gertutik kontrolatzen" ari zirela Silicon Valley Bank (SVB) erori ostean.
Bigarrenik, bankuak txosten eta kontrol prozeduretan «ahultasun garrantzitsuak» zituela onartzera behartu zuten. Hirugarrenik, agerian utzi zuen bezeroen irteera olatu luze batek atzera egin behar duela oraindik.
Eta, azkenik, bere akziodun nagusiak asteazken goizean negozioan diru gehiago sartzea baztertu zuen.
Zuricheko bankuko akzioak bosnen bat baino gehiago murgildu ziren hasieran merkataritzan, eta astean guztizko jaitsiera 30% baino gehiagokoa izan zen, SVBren desagertzeak eragindako merkatuaren nahasmen zabalagoaren artean.
Hala ere, konfiantza krisia aste honetako gorabeheraren aurrekoa da: akzioen prezioa ia bi bosten jaitsi da orain urte hasieratik eta ia hiru laurden azken 12 hilabeteetan.
Ulrich Körner, bankuko zuzendari nagusi berria, errotik berritzeko plan bati ekiten dion, asteartean agertu zen pazientzia eskatzeko.
"Inor ez dago pozik akzioen prezioaren bilakaerarekin, baina kudeatu dezakeguna kudeatzen dugu, eta hau da gure planaren exekuzioa", esan zuen Körnerrek Bloomberg TV-ri.
Interesdunekin duen pazientzia handiagoaren seinale izan arren, honakoa gaineratu zuen: "Hiru urteko eraldaketa dela esan genuen, eta ezin zara etorri bi hilabeteren buruan [eta esan] 'Zergatik ez da dena egiten?'".
Credit Suisse-k azken bi urteetan izan dituen arazoen zerrenda luzeak honako hauek dira: estaldura-funtsen eztandaren esposizioa; 475 milioi dolarreko eskandalua Mozambiken; gaffe-joko duen presidentearen irteera azkarra; dirua zuritzearen kondena; erretiratzeak gorakada; eta urteko 6.5 milioi liberako galera.
Credit Suisseren beraren sorreraren arazoetatik kanpo, Körner-ek ere Europako bankuen kutsaduraren beldur gero eta handiagoari aurre egin behar dio.
Astelehenean, Credit Suisse-k bere maileguak lehenetsiko zituelako apustuek errekorrak izan zituzten AEBetako bi emaileren kolapsoaren ondoren.
Credit Suisse-ren ondo dokumentatutako ahulguneek 167 urteko mailegu-emailea lehenetsian erortzeko arriskua areagotu zutelako beldurrez, kreditu-bereizpen-trukeetara isurtzen zen dirua - inbertitzaileak estutasunetik babesteko diseinatuta dagoen inbertsioa, itzulketa bat eraginez lehenetsitako irizpide batzuk betetzen badira. .
Credit Suisseren bost urteko kreditu-bereizpenen trukeak 36 oinarrizko puntu igo ziren astelehenean, 453 oinarrizko puntuko altuerara arte, CMAQ prezioen iturriaren arabera.
FINMA Suitzako finantza erregulatzaileak esan zuen egoeraren jarraipena egiten ari zela, Credit Suisseren eta UBS arerioaren akzioen prezioak astelehenean asko jaitsi ostean.
Credit Suisse-ren akzioek jaisten jarraitu zuten asteartean, beste 2pc jaitsiz, eta UBSren errebotatu zen, berriz, 3pc gorago negoziatzeko.
FINMAk esan du "egoera gertutik kontrolatzen" ari dela, eta gaineratu du: "FINMA gainbegiratzen dituen banku eta aseguru-etxeen esposizio zuzena eta zeharkakoa ebaluatzen ari da erakunde interesdunekiko.
"Helburua da edozein kluster arriskuak eta kutsadura potentziala hasiera batean identifikatzea".
Hala ere, Körner zurrunbiloaren artean alai mantentzen saiatu da. Asteartean, bankuak espero baino azkarrago egindako aurrerapenek bultzatuta zegoela esan zuen lanpostu murrizketen bolada batean eta bezeroen konfiantza itzultzen ari zela seinaleak zeudela gaineratu zuen.
«Atzo sarrerak jaso genituen, eta hori seinale positiboa dela esango nuke. Sarrera material onak ere ikusi genituen atzo».
Körnerrek joera iraulketa baten hasiera izango dela espero duen arren, sarrera egun bakar bat ez da nahikoa izango inbertitzaileen presioa baretzeko.
Urteko txostenean, bankuak agerian utzi zuen bezeroen irteerak maila askoz baxuagoetara egonkortu zirela, baina oraindik ez zirela atzera egin.
Merkatuaren kezkak Credit Suisse-k aspertzen ari dira denbora luzez bankuak berregituraketa plana emateko duen gaitasunagatik mailegu-emaileari funtsak ateratzen dituzten bezeroen olatuen artean, iazko azken hiruhilekoan 120 milioi dolar ingurura igo zen zifra hori.
Joan den hilabetean, Andrew Coombs, Citigroup-eko analistak bankuaren kalifikazioa behera egin zuen, esanez: "Zuzendaritzak fluxuei eta kapitalari eta likideziari buruz lasaitasuna ematen zuen bitartean... galdera serioak ere planteatu zituzten irabazien etorkizuneko ibilbideari buruz, zuzendari nagusiak beste bat seinalatu zuelarik. 2023an galera 'handia'».
Urrian, Körnerrek hiru urteko inflexio-plana aurkeztu zuen, 9,000 lanpostu kentzea barne, inbertsio bankutik bezero aberatsen aberastasuna kudeatzeko eta Saudi Arabiako banku handienaren 1.5 milioi franko suitzako (1.3 milioi £) inbertsioa hartuz.
Berrikuntzaren baitan, Credit Suisseko inbertsio bankua ere banandu egingo da.
Bankuak arrakasta bikoitzak jasan zituen 2021ean hornikuntza-katearen finantza-taldea Greensill Capital eta Archegos familia-bulegoaren kolapsoaren ondoren, eta krisialdi luzea eragin zuen bankuarentzat.
Bi iskanbila horiek bere bezeroen aktiboak izoztu zituzten $ 10 milioi (£ 8 milioi) eta 5.5 milioi dolarreko merkataritza-galera ekarri zuten.
Joan den astean, irain gehiago gehitzeko, Credit Suisse-k bere urteko txostenaren argitalpena atzeratzera behartu zuen AEBetako erregulatzaileek aurreko artxiboei buruz hamaika orduko kontsulta egin ostean.
Atzerapenaren arrazoia asteartean agerian geratu zen, bankuak azken bi urteetan txosten eta kontrol prozeduretan "ahultasun materialak" identifikatu zituela esan zuenean, eskandaluak eragindako emailearen azken kolpean.
Honela esan zuen: "Zuzendaritzak ez zuen arriskuen ebaluazio prozesu eraginkorrik diseinatu eta mantendu bere finantza-egoeretan akats materialak izateko arriskua identifikatzeko eta aztertzeko".
Körnerrek esan zuen gaia "oso indarrez" jorratzen ari zela, eta gaineratu zuen ez zela inolako eraginik izan konpainiaren finantza emaitzetan 2022rako edo aurreko urteetan.
Körnerrek, dudarik gabe, inbidiarik gabeko lana du esku artean. Behar duen guztia denbora dela dio: «Erabat ongi egiten ari gara, denbora pixka bat behar da aurrera egiteko. Galdutako guztia berreskuratu nahi dugu. Eta behin hor gaudela, haratago joan eta negozioa berriro hazten dugu».
Inbertitzaileak ezinegona izaten hasi dira eta hitzak baino ekintzak ikusi nahi izango dituzte.
Iturria: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html