Nola Saihestu Sektore Okerrenak Mutualitate Fondoak 1Q23

Galdera: Zergatik daude hainbeste mutualitate?

Erantzuna: fondoen kudeaketa errentagarria da, beraz, Wall Street-ek produktu gehiago sortzen ditu saltzeko.

Nire enpresaren datuak aprobetxatzen ditut elkarrekiko fondorik okerrenak saihesteko erabil ditzakezun bi bandera gorri identifikatzeko:

1. Kuota altuak

Mutualitateek merkeak izan beharko lukete, baina denak ez. Lehenengo pausoa merkeak zer esan nahi duen erreferentzia egitea da.

Batez besteko kuoten edo kuoten azpitik ordaintzen ari zarela ziurtatzeko, inbertitu % 1.87tik beherako urteko kostu totalak (TAC) dituzten elkarrekiko fondoetan soilik, estaltzen ditudan 627 AEBetako akzio-sektoreko elkarrekiko fondoen urteko batez besteko kostuak. Batez besteko TAC haztatua % 1.11 baxuagoa da, eta horrek nabarmentzen du nola inbertitzaileek beren dirua kuota baxuekin elkarrekiko fondoetan jarri ohi duten.

1. irudiak erakusten du Saratogako Finantza Zerbitzuen Zorroa (SFPAX) sektoreko elkarrekiko fondo garestiena dela eta Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) garestiena dela. Saratogak (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) bost mutualitate-funts garestienak eskaintzen ditu Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) elkarrekiko fondoak merkeenen artean dauden bitartean.

1. Irudia: 5 Sektoreko Mutualitate Garestienak eta Garestienak

Inbertitzaileek ez dute kuota handirik ordaindu behar kalitatezko partaidetzagatik. Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) 1. irudiko sektoreko mutualitate-funts onena da. VHCIX-en Zorroa Kudeatzeko balorazio neutralak eta urteko kostu osoaren % 0.12k balorazio erakargarria lortzen du. BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) sektoreko elkarrekiko fondoa da. MAGRX-en Portfolio Management balorazio erakargarriak eta urteko kostu osoaren % 1.14 oso balorazio erakargarria lortzen du.

Urteko guztizko kostu baxuak % 0.10 izan arren, Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) akzio eskasak ditu eta oso balorazio erakargarria jasotzen du. Ez du axola zein merkea den mutualitatea, akzio txarrak baditu, bere errendimendua txarra izango da. Elkarrekiko fondo baten partaidetzen kalitateak bere prezioa baino garrantzi handiagoa du.

2. Ustiategi eskasak

Elkarrekiko fondo baten partaidetzek pisu handiagoa dute errendimendu orokorra zehazteko kostuak baino. Hori dela eta, partaidetza txarrak saihestea da elkarrekiko fondoak saihesteko zatirik garrantzitsuena (eta zailena). 2. irudiak sektore bakoitzeko partaidetza edo zorroen kudeaketaren balorazio okerrenak dituzten mutualitate-funtsak erakusten ditu.

2. Irudia: Partaidetzarik txarrenak dituzten sektoreko mutualitateak

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) eta Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) beste edozein hornitzaile baino maizago agertzen dira 2. Irudian, hau da, partaidetza txarrenekin elkarrekiko fondo gehien eskaintzen dituzte.

Davis Real Estate Fund (DREYX) 2. irudiko elkarrekiko fondoa da balorazio orokor aurreikuspenean oinarrituta. Firsthand Technology Opportunities Fund-ek (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund-ek (FRXMX) eta Vanguard Utilities Index Fund-ek (VUIAX) ere balorazio orokor aurreikuspen oso deserakargarria lortzen dute, eta horrek esan nahi du akzio eskasak edukitzeaz gain, urteko guztirako altua kobratzen dutela. kostuak.

Barruko arriskua

Elkarrekiko fondo bat erostea bere partaidetzak aztertu gabe akzio bat erostea bere negozioa eta finantzak aztertu gabe bezala da. Bestela esateko, elkarrekiko fondoen partaidetzei buruzko ikerketa beharrezkoa da behar den diligentzia, elkarrekiko fondo baten errendimendua bere partaidetzak bezain ona baita.

FONDO MUTUEN PARTAIDETZAK – KUOTAK = FONDO MUTUOAREN ERRENDIMENDUA

Dibulgazioa: David Trainer, Kyle Guske II eta Italo Mendonçak ez dute inolako kalte-ordainik jasotzen akzio, sektore edo gai zehatz bati buruz idazteko.