Nola Saihestu Sektore Okerrenak Mutualitate Fondoak 4Q22

Galdera: Zergatik daude hainbeste mutualitate?

Erantzuna: fondoen kudeaketa errentagarria da, beraz, Wall Street-ek produktu gehiago sortzen ditu saltzeko.

Elkarrekiko fondoen kopuru handiak zerikusi gutxi du inbertitzaile gisa zure interesen zerbitzuarekin. Oinarrizko datu fidagarriagoak eta jabedunagoak funtsen funtsen ikerketa eta azterketa bultzatzen ditu eta inbertitzaileei alfa iturri berri bat eskaintzen die. Datu hauek aprobetxatzen ditut elkarrekiko fondorik okerrenak saihesteko erabil ditzakezun bi bandera gorri identifikatzeko:

1. Kuota altuak

Mutualitateek merkeak izan beharko lukete, baina denak ez. Lehenengo pausoa merkeak zer esan nahi duen erreferentzia egitea da.

Batez besteko kuotak edo kuotak baino gutxiago ordaintzen ari zarela ziurtatzeko, inberti ezazu % 1.88tik beherako urteko kostu osoa duten elkarrekiko fondoetan soilik, nire enpresak estaltzen dituen AEBetako 676 akzio-sektorearen urteko batez besteko kostuak. Batez besteko haztatua % 1.14 baxuagoa da, eta horrek nabarmentzen du nola inbertitzaileek beren dirua kuota baxuekin elkarrekiko fondoetan jartzen duten.

1. irudiak erakusten du Saratoga Energy and Basic Materials Portfolio (SBMBX) sektoreko elkarrekiko fondo garestiena dela eta Fidelity Real Estate Index Fund (FSNRX) garestiena dela. Saratoga Advantage Trust-ek elkarrekiko fondo garestienetako lau eskaintzen ditu, Vanguard elkarrekiko fondoak merkeenetakoak diren bitartean.

1. Irudia: 5 Sektoreko Mutualitate Garestienak eta Garestienak

Inbertitzaileek ez dute kuota handirik ordaindu behar kalitatezko partaidetzagatik. Vanguard Financials Index Fund (VFAIX) 1. irudiko sektoreko elkarrekiko funtsa da onena. Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) sektoreko elkarrekiko fondoa da. FIQRX-en Portfolio Management balorazio erakargarriak eta urteko kostu osoaren % 0.12 ere balorazio oso erakargarria lortzen du.

Bestalde, Vanguard Real Estate II Index Fund (VRTPX) akzio eskasak ditu eta oso balorazio ez-erakargarria jasotzen du, urteko kostu oso baxuak izan arren %0.10ekoa. Ez du axola zein merkea den mutualitatea, akzio txarrak baditu, bere errendimendua txarra izango da. Elkarrekiko fondo baten partaidetzen kalitateak bere prezioa baino garrantzi handiagoa du.

2. Ustiategi eskasak

Partaidetza txarrak saihestea da, alde handiz, mutualitate txarrak saihesteko zatirik zailena, baina hori ere garrantzitsuena da, elkarrekiko fondo baten errendimendua bere partaidetzak kostuak baino gehiago zehazten duelako. 2. irudiak sektore bakoitzeko partaidetza edo zorroen kudeaketaren baloraziorik txarrenak dituzten elkarrekiko fondoak erakusten ditu.

2. Irudia: Partaidetzarik txarrenak dituzten sektoreko mutualitateak

Fidelity eta Rydex beste edozein hornitzaile baino maizago agertzen dira 2. Irudian, hau da, partaidetza txarrenekin elkarrekiko fondo gehien eskaintzen dituzte.

Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX) 2. irudiko mutualitate-funtsa da. Baron Real Estate Income Fund (BRIFX), Rydex Energy Services Fund (RYESX), Fidelity Advisor Utilities Fund (FUGAX), Rydex Financial Services Fund (RYFNX)FNX
), eta Fidelity Advisor Industrials Fund (FCLAX) ere balorazio orokor aurreikuspen oso deserakargarria irabazten dute, hau da, akzio eskasak edukitzeaz gain, urteko kostu oso handiak kobratzen dituzte.

Barruko arriskua

Elkarrekiko fondo bat erostea bere partaidetzak aztertu gabe akzio bat erostea bere negozioa eta finantzak aztertu gabe bezala da. Beste modu batean esanda, elkarrekiko fondoen partaidetzen ikerketa beharrezkoa da, elkarrekiko fondo baten errendimendua bere partaidetzak bezain ona baita.

FONDO MUTUEN PARTAIDETZAK – KUOTAK = FONDO MUTUOAREN ERRENDIMENDUA

Dibulgazioa: David Trainer, Italo Mendonça, Kyle Guske II eta Matt Shuler-ek ez dute inolako kalte-ordainik jasotzen stock, sektore edo gai zehatz bati buruz idazteko.