Nola Saihestu Estilo Okerreneko Mutualitate Fondoak 4Q22

Galdera: Zergatik daude hainbeste mutualitate?

Erantzuna: fondoen kudeaketa errentagarria da, beraz, Wall Street-ek produktu gehiago sortzen ditu saltzeko.

Elkarrekiko fondoen kopuru handiak zerikusi gutxi du inbertitzaile gisa zure interesen zerbitzuarekin. Nire enpresaren jabedun datuak aprobetxatzen ditut elkarrekiko fondorik okerrenak saihesteko erabil ditzakezun bi bandera gorri identifikatzeko:

1. Kuota altuak

Mutualitateek merkeak izan beharko lukete, baina denak ez. Lehenengo pausoa merkeak zer esan nahi duen erreferentzia egitea da.

Batez besteko kuotak edo kuotak baino gutxiago ordaintzen ari zarela ziurtatzeko, inbertitu urteroko guztizko kostuak % 1.62tik beherakoak dituzten elkarrekiko fondoetan soilik, nire enpresak estaltzen dituen AEBetako 5,933 akzio estiloko elkarrekiko fondoen urteko batez besteko kostua. Batez besteko haztatua % 0.90 txikiagoa da, eta horrek azpimarratzen du nola inbertitzaileek beren dirua kuota baxuekin elkarrekiko fondoetan jartzen duten.

1. irudiak erakusten du DSS AmericaFirst Monthly Risk-On Risk-Off Fund (AFRFX) estiloko elkarrekiko fondo garestiena dela eta Vanguard 500 Index Fund (VFFSX) garestiena da. American Growth Fund-ek hiru mutualitate-funts garestienak eskaintzen ditu, Vanguard eta Fidelity fondoak merkeenetakoak diren bitartean.

1. irudia: 5 estiloko mutualitate garestienak eta garestienak

Inbertitzaileek ez dute kuota handirik ordaindu behar kalitatezko partaidetzagatik. Vanguard 500 Index Fund (VFFSX) 1. irudiko estiloko mutualitate-funts onena da. VFFSX-ren Portfolio Management balorazio neutroak eta urteko kostu osoaren % 0.02k balorazio erakargarria lortzen du. Ariel Global Fund (AGLYX) estiloko elkarrekiko funtsa onena da. AGLYX-en Zorroa Kudeatzeko balorazio oso erakargarriari eta urteko kostu osoaren % 1.04ari ere balorazio oso erakargarria ematen zaio.

2. Ustiategi eskasak

Partaidetza txarrak saihestea da, alde handiz, mutualitate txarrak saihesteko zatirik zailena, baina hori ere garrantzitsuena da, elkarrekiko fondo baten errendimendua bere partaidetzak kostuak baino gehiago zehazten duelako. 2. irudiak estilo bakoitzaren barruan dauden mutualitate-funtsak erakusten ditu partaidetzarik edo zorroen kudeaketa-baloraziorik okerrenekin.

2. irudia: Parte-hartze txarreneko mutualitateen estiloa

North Square Advisory Research Small Cap Value Fund (ADVGX) 2. irudiko elkarrekiko fondoa da nire balorazio orokor aurreikuspenean oinarrituta. Yorktown Capital Appreciation Fund (APIGX), Touchstone Sands Capital Select Growth Fund (TSNRX), Clarkston Founders Fund (CFMDX), Spyglass Growth Fund (SPYGX), Neuberger Berman Mid Cap Intrinsic Value Fund (NBMRX), Small Cap ProFund (SLPIX), Baillie Gifford US Discovery Fund-ek (BGUKX), Pinnacle Value Fund-ek (PVFIX) eta SEI Institutional Multi-Asset Capital Stability Fund-ek (SMLYX) ere balorazio orokor aurreikuspen oso deserakargarria lortzen dute, hau da, akzio eskasak edukitzeaz gain, altua kobratzen dute. urteko kostuak guztira.

Barruko arriskua

Elkarrekiko fondo bat erostea bere partaidetzak aztertu gabe akzio bat erostea bere negozio eredua eta finantzak aztertu gabe bezala da. Beste modu batean esanda, elkarrekiko fondoen partaidetzen ikerketa beharrezkoa da, elkarrekiko fondo baten errendimendua bere partaidetzak bezain ona baita.

MUTUEN PARTAIDETZAK – KUOTAKEEEko
= MUTUAREN ERRENDIMENDUA

Dibulgazioa: David Trainer, Italo Mendonça, Kyle Guske II eta Matt Shuler-ek ez dute inolako kalte-ordainik jasotzen stock, estilo edo gai zehatzei buruz idazteko.