Nola aurkitu sektoreko mutualitaterik onenak 4Q22

Antzeko soinu-funtsen zerrenda gero eta hazten ari denez aukeran, onena aurkitzea gero eta lan zailagoa da. Nola alda dezakete inbertitzaileek jokoa aukerak euren alde aldatzeko?

Ez fidatu Mutualitateen Etiketak

Gutxienez 169 higiezinen mutualitate desberdin eta gutxienez 673 mutualitate daude hamaika sektoretan. Inbertitzaileek 61+ aukera behar dituzte batez beste sektore bakoitzeko? Zein desberdin izan daitezke mutualitateak?

169 Higiezinen mutualitate horiek oso desberdinak dira elkarren artean. 23 eta 167 partaidetzarekin, higiezinen mutualitate-funts horietako askok zorro oso desberdinak dituzte arrisku-profil eta errendimendu-aurreikuspen desberdinak dituztenak.

Gauza bera gertatzen da beste edozein sektoretako elkarrekiko fondoekin, bakoitzak akzio onen eta txarren nahasketa oso desberdina eskaintzen baitu. Oinarrizko materialak lehen postuan dago stock aukeraketan. Higiezinen azken postuan dago.

Analisia Paralisia saihestea

Uste dut sektoreko mutualitateen kopuru handiak inbertitzaileei kalte egiten diela laguntzen baino. Funts bakoitzarentzat analisi sakona eskuz egitea ez da aukera errealista bat, inbertitzaileak nahikoa analisia erakustea eta aukera errentagarriak galtzea eraginez. Elkarrekiko fondoak behar bezala aztertzea akzioak aztertzea baino askoz zailagoa da, elkarrekiko fondo bakoitzaren akzio guztiak aztertzea esan nahi baitu. Goian esan bezala, 167 akzio edo gehiago egon daitezke elkarrekiko fondo baterako.

1. irudian sektore bakoitzeko baloratu handiena duen mutualitatea erakusten da.

1. Irudia: Sektore bakoitzeko Mutualitate Onena

* Elkarrekiko fondo onenek 100 milioi dolar baino gutxiago dituzten TNAk dituzten fondoak baztertzen dituzte likidezia desegokiagatik

1. irudiko elkarrekiko fondoen artean, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) lehen postuan dago orokorrean, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) bigarren postuan dago eta Schwab Health Care Fund (SWHFX) hirugarren postuan. CGM Realty Fund (CGMRX) azken postuan dago.

Nola saihestu "barruko arriskua"

Zergatik ezagutu behar dituzu elkarrekiko fondoen partaidetzak erosi aurretik?

Elkarrekiko fondoa bere osagaien batura baino ez da; zertaz osatuta dagoen ulertzen ez baduzu, azkenean ez duzu ulertuko zer erosten ari zaren. Akzio bat erostea bezalakoa litzateke bere negozioa eta finantzak aztertu gabe. Merkea izan arren, akzio txarrak baditu, elkarrekiko fondoaren errendimendua txarra izango da.

FONDOAREN PARTAIDETZAK – KUOTASEEEko
= FONDOAREN ERRENDIMENDUA

Inbertitzaileek beren partaidetzen arabera baloratutako fondoak aurki ditzakete

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ez da baloratu goreneko Energiaren elkarrekiko fondoa bakarrik, baizik eta nire enpresak estaltzen dituen 673 sektoreko elkarrekiko funtsen artean mailarik onena da.

1. irudiko elkarrekiko fondorik txarrena CGM Realty Fund (CGMRX) da, eta Erakargarritasunik gabeko kalifikazioa lortzen du. Elkarrekiko fondoen hornitzaileek sektore honetan hobeto egin dezaketela pentsa liteke.

Dibulgazioa: David Trainer, Kyle Guske II eta Matt Shuler-ek ez dute inolako kalte-ordainik jasotzen akzio, sektore edo gai zehatz bati buruz idazteko.