Nola aurkitu finantza aholkulari bat
Getty Images
Galdera: 57 urte ditut eta berandu naiz festara. Ez dut diru asko kendu, ezta nire erretiro-funtsetik kanpo inbertsiorik ere, eta badirudi inoiz ez dudala nire erretiro-funtsa lanetik ulertzen. Hori guztia izan arren, dudan diru gutxi hazi nahiko nuke, eta lanetik nire erretiro-funtsak ulertu nahiko nuke. Finantza-aholkularia lagun nazakeen norbait al da? Laguntza! (Tresna hau erabil dezakezu zure beharrak ase ditzakeen finantza-aholkulari batekin parekatzeko.)
Zure finantza aholkulariari buruzko galderarik al duzu edo berri bat kontratatu nahi duzu? Posta elektronikoa [posta elektroniko bidez babestua].
Erantzuna: Hobe berandu inoiz baino! Eta albiste ona da erantzuna baietz dela, badaudela finantza-aholkulariak aktibo askorik gabeko jendearekin lan egingo dutenak, nahiz eta zure aukerak inbertsio pila bat duen norbait baino mugatuagoak izan daitezkeen.
"Zure apusturik onena kuota ordainpeko aholkulari bat bilatzea izango litzateke Finantza Aholkulari Pertsonalen Elkarte Nazionalean (NAPFA) Find An Advisor webgunean edo Garrett Planning Network-en bilatuz. Zure kasuan, zurekin lan egiteko gutxieneko aberastasun-baldintzarik ez duen orduko aholkularitza-aholkulari batekin lan egitea hoberena izan dezakezu», dio Clarity Northwest Wealth Management-eko Lisa Weil finantza-planifikatzaile ziurtatuak. (Tresna hau erabil dezakezu zure beharrak ase ditzakeen finantza-aholkulari batekin parekatzeko.)
Greenspring Advisors-eko Zack Hubbard finantza-antolatzaile ziurtatuak onartzen du orduko edo atxikipenetan oinarritutako aholkulari bat izango dela zure aukera onena. "Orduroko aholkulari batek zure aurrezki plana konfiguratzen eta zure estrategia proiektu baten gainean jartzen lagun zaitzake. Atxikipen-kuoten aholkulari batek zure plana konfiguratzen eta etengabeko jarraipena eta kudeaketan lagun zaitzake", dio Hubbardek. Erabili probatzea gida finantza-aholkulari potentzialak nola aztertu eta nola elkarrizketatu ulertzen laguntzeko.
Doako aholkuak ere aztertu ditzakezu. "Finantza Plangintza Elkarteak eta NAPFAk finantza-konfiantza gehiago lortzen lagunduko dizuten pro bono zerbitzuak, tailerrak eta buletinak eskaintzen dituzte", dio Clear View Wealth Advisors-eko Steve Stanganelli finantza-planifikatzaile ziurtatuak.
Ikuspegi praktikoagoa nahiago baduzu, finantza-aholkulari bat erabilgarria izan daiteke. Alana Benson, NerdWallet-eko inbertsioen bozeramaileak, finantza-aholkulari bat lagungarria izan daitekeela dio, zure finantza-egoera zehatza ezagutu dezaketelako. "Lantokiko erretiro plan bat ulertu, aurrekontua sortu edo inbertitzen hasi nahi baduzu, aholkulari batek lagundu beharko luke", dio Bensonek.
Berri ona da aukeratzen duzun bidea edozein dela ere, edo biak egitea erabakitzen baduzu, inoiz ez da beranduegi gordetzen hasteko. "Nonbait hasi behar duzu", dio Grace Yung finantza-planifikatzaile ziurtatuak. (Tresna hau erabil dezakezu zure beharrak ase ditzakeen finantza-aholkulari batekin parekatzeko.)
Iturria: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- hazi-gustatzen zait zer-diru gutxi daukadan-finantza-aholkulari batek-kasu bat hartuko du-nirea-bezala-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo