Justizia Departamentuak bankariei beren eginbeharrak aitortzeko esaten die

Justizia Saileko funtzionario baten arabera, gobernuari langileen delitu posibleak modu proaktiboan salatzen dizkioten bankuek eta gainerako korporazioek deskubritzeko zain egon beharrean baldintza arinagoak izango dituzte.

DOJk berriki berritu egin du enpresen betearazpen penalaren inguruko ikuspegia, enpresek beren akatsak errotik atera eta ezagutzera bultzatzeko. Marshall Miller, prokuradore nagusi elkartu nagusiak, esan zuen asteartean a banku konferentzia Marylanden.

"Jokabide okerrak gertatzen direnean, enpresek aurrera egitea nahi dugu", Miller esan bertaratutako bankuetako abokatuak eta betetze-arduradunek. "Enpresek egiten dutenean, modu argi eta aurreikusgarri batean hobeto aterako direla espero dezakete".

Bankuek, egunero mundu osoko bilioi dolarreko fluxuen arteko loturan, zama nahiko handia dute dirua zuritzearen aurkako eta beste legezko eta arauzko eskakizun batzuk betearazteko.

Baina hutsegiten ibilbide luzea dute, askotan eskrupulurik gabeko langileengatik edo praktika txarengatik.

Industriak 200 milioi dolar baino gehiago isunak ordaindu ditu 2008ko finantza krisiaz geroztik, gehienbat hipoteken hondamenean izan zuen rolari lotuta, baten arabera. 2018ko balantzea KBW-tik. Merkatari eta bankariei ere egotzi diete erreferentzia-tasak, monetak eta metal preziatuen merkatuak manipulatzea, lapurtzea milaka milioi dolar garapen bidean dauden herrialdeetatik, eta dirua zuritzeko droga jaunak eta diktadoreak.

Justiziako funtzionarioek mundu korporatiboaren aurrean zintzilik dauden azenarioak bere buruari buruz jokabide okerrak berehala salatzen dituzten enpresek ez dutela errudun alegazio bat sartzera behartuko duten promesa barne hartzen du, "faktore larrigarririk gabe", esan zuen Millerrek. Era berean, monitore izeneko barne-zaintzaileak esleitzea saihestuko dute, guztiz kooperatzen badute eta barne-betetze programak abiarazten badituzte, esan zuen.

Lehenengo pizgarriak pisu gehigarria du finantza-enpresentzat, errudunen alegazioak arazo katastrofikoak sor ditzakeelako oso araututako erakundeentzat; negozio lizentziak edo bezeroen funtsak kudeatzeko gaitasuna gal ditzakete arauzko bereizketak negoziatu ez badira.

"Korporazio guztiek entzun beharko luketen mezua da errudun alegazioa saihesteko modurik onena - enpresa batzuentzat, hori egiteko modu bakarra - berehala auto-informazioa eta jokaera okerra aurkitzen denean lankidetzan aritzea dela", esan zuen Millerrek.

Funtzionarioek, oro har, nahi gabe saihestu nahi izan dute enpresen kolapsoa abiarazi ondoren betearazpen-ekintzen bidez. 2002ko Arthur Andersen kontabilitate-enpresaren salaketa 28,000 lanpostu galtzea ekarri zuen.

Baina horrek esan nahi du azken hamarkadan normalean bankuak eta beste konpainia batzuk sartu zirela atzeratutako epaiketa akordioak edo beste akordio batzuk, isunekin batera, gaizki-egiteak aurkitzen direnean. Adibidez, JPMorgan Chase DPAs sartu zuen bere eginkizunagatik Bernie Madoff piramide eskema eta metal preziatuen salerosketaren eskandalua, beste ezbehar batzuen artean.

Arazoak berehala aurkitzen ez diren kasuetan ere, Justizia Sailak agintariei informazioa boluntarioki ematen dieten kudeatzaileei kredituak ematen dizkie, Millerrek esan du. Azken kondena aipatu zuen Uberaren segurtasun zuzendari ohia justizia oztopatzea egungo metodoen adibide gisa.

"Uber-eko zuzendari nagusi berria sartu zenean eta CSOren jokabidearen berri izan zuenean, konpainiak ziber-gertakariaren inguruko gertakari guztiak eta CSOren jokabide oztopatzailea gobernuari auto-ezagutaraztea erabaki zuen", esan zuen. Mugimenduak fiskalizazio akordioa atzeratu zuen.

Enpresek ere begi onez ikusiko dituzte hobariak berreskuratzeko aukera ematen duten konpentsazio programak sortzeko, esan du.

Departamendu osoan bere planteamenduaren aldaketa bere prozesuen urte luzez berrikusi ondoren dator, Millerrek esan zuen.

Millerrek kriptografia-monetarekin lotutako azken betearazpen-ekintzen zerrenda bat ere bildu zuen eta agentzia aktibo digitalen merkatuen balizko manipulazioa aztertzen ari zela adierazi zuen. FTXren azken kolapsoak ekarri du Sam Bankman-Fried sortzaileari buruzko galderak akusazio penalak izango ditu.

"Departamendua gertutik jarraitzen ari da azken urtean aktibo digitalen merkatuan izandako muturreko hegazkortasuna", esan zuen, aipamen ezaguna egotzitako Berkshire HathawayWarren Buffett-en ustez, "marea jaisten denean" gaiztakeriak edo arrisku ergelak hartzeari buruz.

"Oraingoz, esango dudan guztia da biluzik igerian ibili direnek asko kezkatu behar dutela, saila kontutan hartzen ari delako", esan zuen Millerrek.

—CNBCko Dan Mangan-en erreportajearekin