Warren Buffett, Berkshire Hathawayko presidentea eta zuzendari nagusia.
Andrew Harrer / Bloomberg
Berkshire Hathaway
Warren Buffett zuzendari nagusiak finantza-aholkularientzako eta aktiboen kudeatzaileentzako hitz batzuk izan zituen aurtengo konpainiako akziodunen bileran, inbertsioen mundua "joko-saloi" batekin parekatuz eta tximinoek profesionalek baino lan hobea inbertituz egin zezaketela iradokiz. Hori ez zitzaien ondo iruditzen aholkulari batzuei, esan zuen iruzkinek industriaren ikuspegi estua islatzen zutela eta konfiantzazko aholkulariei eta finantza-planifikatzaileei erabat baztertzen zutela.
Aste honetan gehien irakurritako aberastasuna kudeatzeko beste artikulu batzuetan:
Diskriminazio erreklamazioa. Gwen Campbell alokairua zen sartu zenean
JPMorgan Chase
2020an, Merrill Lynch-etik salto egin eta 1 milioi dolarreko negozio-liburua berarekin ekarri zuen. Baina harremana ez doa ondo. Campbell, konpainiaren aurkako arbitraje kasu batean sartuta zegoen jada, diskriminazio erreklamazioa aurkeztu du AEBetako Enplegu Aukera Berdintasun Batzordearekin. JP Morgan-ek bere karrera suntsitzen saiatu zela dio eta konpainiak "kontrolik gabeko gutizia, avarizia eta misoginia eta mendekuaren" laneko kultura duela dio.
Fed nahikoa egiten al da? Erreserba Federala "shock terapia" erabiltzen ari bada inflazioa epeltzeko, oraindik gai izango al da atzeraldi bat saihesteko, eta zer egin zezakeen ezberdin? Hainbat aholkulari trebe galdetu genien Fed-en interes-tasak igotzeko planei buruz. Banku zentralak bere tasa igotzeko kanpaina lehenago hasi zitekeela iradoki zuten eta "iragankorra" deskribatzailea behera egin zezakeela inflazioari erreferentzia egitean. Arduradun politikoek tasak igotzeko zenbat beharko duten ekonomia oreka itzultzeko gutxiesten ari ote diren galdetzen ari dira.
Kuoten murrizketa American Funds-en. Capital Group-ek bere American Funds filiala iragarri du 15 milioi dolar baino gutxiagoko aktiboetan kuotak murrizten ari da, hurrengo urtean inbertitzaileentzako 20 milioi dolar baino gehiagoko kuoten aurrezpena lortuz. Mozketak, batez ere bonu funtsei eragiten dietenak, aktibo-klase hori merkatuetan mailukatua izan den heinean datoz, eta funts nagusi batek %8 baino gehiago jaitsi du aurten. Hala ere, errentagarritasun igoerak eta kuota txikiagoak erakargarriagoak bihurtzen dituzte.
1.6 milioi dolar taldeak UBStik jauzi egiten du. 1.6 milioi dolarreko aktiboak kudeatzen dituen aholkulari talde bat UBS utzi du aberastasuna kudeatzeko NewEdge Wealth enpresa independentean sartzeko. Enpresa horretako presidenteak esan zuen talde beterano batek enpresan sartzeko erabakiak "gure konpainiak bere bezeroei modu berezian zerbitzatzeko duen gaitasuna islatzen duela".
Familia kontuak. Belaunaldi anitzeko finantza-plangintzak erronka paregabe batzuk ditu, ez behintzat aberastasuna familian geratzen den kezka, eta belaunaldi gazteen bezeroak gurasoen aholkulariarekin atxikitzea. Aste honetako podcastean, Mariner Wealth Advisors-eko Valerie Newell bere aholkuak partekatzen ditu enpresek bezeroek adinerako egokia den aholkulari bat dutela nola berma dezaketen, bezero aberatsek zergatik ez duten beren dirua gastatzeko gogorik eta gurasoei gehien axola zaiena.
Aste honetan ere, harrapatu dugu finantzetan eragin handiena duen emakumeetako bat, Penny Pennington, rentzat Barron's Advisor galdera eta erantzunak. Edward Jones-en bazkide kudeatzaile gisa, Pennington-ek Ipar Amerika osoko komunitateetan bakarkako praktikatzaile gisa jarduten duten aholkulari legioengatik ezaguna den bitartekaritza zuzentzen du. Baina enpresan aldaketak gertatzen ari dira, esan digunez. Bulego espazio partekatuekin eta aholkulari taldeekin esperimentatzen ari da, eta baliteke RIA kanal bat ere kontuan hartzea.
Asteburu ona izan.
Iturria: https://www.barrons.com/advisor/articles/warren-buffett-financial-advisors-weeks-best-51651866746?siteid=yhoof2&yptr=yahoo