Enpresa bateko akzioak erosten dituzunean, azpiko konpainiak ondo egingo duela eta akzioen prezioa igotzea espero duzu. Inbertitzen duzunean indize-funts bat, espero duzu merkatuko sektore osoak indizeen ibilbideak ondo egingo dituela eta bertan dauden enpresa guztiek balioa irabaztea, horrela zure indize-funtsen partaidetzen balioa areagotuz. Hori da indize-funtsen eta akzioen arteko aldea laburbilduz. Orain murgil gaitezen xehetasunetan. Demagun a-rekin lan egitea finantza aholkulari zure zorrorako banakako akzioen eta indizeen funtsen nahasketa onena aurkitzeko.
Zer da Index Fund bat?
Indize-funts bat inbertsio-enpresa batek eduki eta kudeatutako aktiboen zorroa da. Orokorrean izakinetatik kanpo egingo da nagusiki (edo osorik) eta korporazio bonuak. Akzioak bezala, indize fondo batean inbertitzen duzu banakako akzioak erosiz. Orduan erosi dituzun akzioen baliokide den zorro osoaren ehuneko bat daukazu eta funtsaren etekinak jasotzeko eskubidea duzu proportzio horretan.
Esate baterako, esan ABC Funtsak bere balioaren % 50 askatzen duela 100 akzio moduan. Horrek esan nahi du fondoa kudeatzen duen enpresak zorroaren erdiaren jabetza mantendu duela. Beste erdia inbertitzaileei eskaini die. Fondo honen akzio bat erosten baduzu, zorro osoaren % 0.5aren jabe zara eta bere etekinen % 0.5 izateko eskubidea duzu.
Hau da funtsetan oinarritutako aktibo deitzen denaren oinarrizko egitura, enpresek normalean saltzen dutena elkarrekiko fondoak eta ETFak.
Indize-funtsa funtsetan oinarritutako aktiboen forma espezializatua da. Indize-funts batekin, enpresa kudeatzaileak zorroaren aktiboak hautatzen ditu merkatuko segmentu zehatz baten jarraipena egiten duen indizearekin bat etor daitezen. Ideia da enpresak bere fondoaren errendimendua ideia, industria, sektore edo merkatuko beste metrika zehatz bati lotuko diola.
Funtsaren helburua indizearen errendimenduarekin bat etortzea da. Hau funtsetan oinarritutako aktibo askoren aurkakoa da, itzulerak sortzeko edo arriskua arintzeko besterik gabe eraikitakoak, merkatu osoa edozein dela ere. Izan ere, beste aktibo mota batzuek ez bezala, balioa galtzen duen indize-funts batek diseinatutako moduan funtzionatzen du askotan. Esate baterako, enpresa batek indize-funts bat eraiki dezake inguruan teknologiaren sektorea. Horrek esan nahi du funtsak teknologiaren akzioen errendimenduaren jarraipena egiten duela industria gisa. Teknologia-enpresek ondo egiten badute eta balioa irabazten badute, indize-funtsak balioa ere irabaziko du. Teknologia-enpresek adabaki latza lortzen badute eta prezioak jaisten badira, indize-funtsaren balioa jaitsi egingo da, diseinuz.
Horretarako, indize-funts bat zuzentzen duen enpresak bere zorroa eraikiko du aukeratutako metrikaren errendimendurako garrantzitsuak diren aktiboekin. Esate baterako, teknologia-sektoreko indize-funts bat eraikitzen duen enpresa batek teknologia-enpresen akzioekin, teknologia-enpresek jaulkitako bonuekin eta teknologia-sektorearen errendimendua islatzen duten beste edozein aktiborekin zorro bat eraiki dezake. Adibidez, fondoaren arabera, enpresa honek aukera-kontratuak erosi ditzake urrezkoan, silizioa eta beste erdieroale batzuk. Edo teknologia-enpresekin lan handia egiten duten logistika-enpresetan inbertitzea baliteke.
Funts indize baten osaera zehatza funtsa kudeatzen duen enpresari dagokio, eta inbertsio enpresek oso gogor lan egiten dute bere industriaren balioaren jarraipena lortzen duen indize fondo baterako formula egokiak sortzeko. Hala ere, nagusi orokorra koherentea da: indize-funts bat enpresak merkatu-segmentu baten balio hori adierazten duten aktiboekin eraikitzen da.
Indize-funts ezagunenek merkatuko atal nagusien jarraipena egiten dute. Honek barne hartzen ditu bereziki:
Merkatu-indizeak, hala nola S&P 500 eta Dow Jones Industrial Average, non indize-funts batek merkatuko metrika horien balioa jarraipena egingo duen; eta
Industria-indizeak, non enpresa batek bere indize-funtsa eraikiko duen industria baten balioa jarraitzeko, hala nola txikizkako merkataritza, teknologia edo energia.
Nola desberdintzen diren indize fondoak akzioetatik
Stock bat, berriz, da jabetzako partaidetza banakako enpresa batean. Akzio bat erosita, literalki, azpiko negozioaren zatikako jabetza erosi duzu. Esaterako, demagun enpresa batek bere balio osoa saltzeko 100 akziotan saltzen duela. Enpresa horren akzioen akzio bat erosten baduzu, enpresaren beraren % 1eko jabe zara orain. Enpresa horrek bere akzioak kudeatzen dituenaren arabera, horrek bere irabazien parte bat jasotzeko eskubidea eman dezake dibidenduen forma. Negozioa gobernatzeko ahotsa izateko eskubidea ere eman diezazuke zure akzioen zenbat akzioren arabera. (Noski, enpresa handiek milaka milioi akzio kaleratu ditzaketela kontuan hartuta, inbertsio garrantzitsua behar da gaietan ahots esanguratsua lortu aurretik. publikoki merkataritzako korporazio bat.)
Gehienetan akzio bati etekina ateratzen diozu deitzen zaionaren bidez kapitaleko irabaziak. Konpainiak ondo egiten duenean, beste inbertitzaile batzuek interesa hartzen dute. Horrek konpainiaren akzioen eskaria areagotzen du, eta horrek merkatuan duen prezioa handitzen du. Prezio hori akzioak mantentzen dituzun bitartean igotzen bada, zure akzioak erosteko ordaindu zenuena baino gehiago sal ditzakezu, irabaziak lortuz. Akzioek dibidendu moduan ere itzul ditzakete, konpainiak akziodunei korporazio irabazien zati bat ordaintzen dienean.
Xehetasunak edozein direla ere, akzio batekin, azkenean, zure dirua irabaziko duzu enpresa bakar baten errendimenduarekin.
Indize fondoak vs
Funts indizeetan inbertitzearen eta akzioetan inbertitzearen arteko alderik handiena arriskua da.
Banakako izakinak funtsetan oinarritutako produktuak baino askoz lurrunkorragoak izan ohi dira, indize-funtsak barne. Horrek gora egiteko aukera handiagoa esan dezake... baina galtzeko aukera dezente handiagoa ere esan nahi du. Aitzitik, indize-funts baten izaera dibertsifikatuak, oro har, bere errendimenduak askoz gailur eta haran gutxiago dituela esan nahi du. Funtsetan oinarritutako produktu guztiek bezala, indize-funts batek aktibo ezberdin ugari ditu bere zorro orokorrean. Akzio bakarrean inbertitu beharrean, akzio batekin egingo duzun bezala, dozenaka (ehunka) akzio, bonutan inbertitzen ari zara. eta beste ondasun batzuk.
Horrek esan nahi du enpresa batek balioa galtzen badu ere, normalean beste enpresa bat egon ohi dela errendimendu hori osatzeko. Jakina, enpresa batek irabazi handiak lortzen baditu, etekin horiek gainerako zorroak ureztatu egingo ditu.
Indize-funts baten dibertsifikazioa funtsaren beraren izaeraren araberakoa da. Industria edo merkatu-sektore zehatz batean inbertitzen duen funts bat merkatu osoan inbertitzen duen funts bat baino aniztasun txikiagoa izango da. Esate baterako, sektore teknologikoko indize fondo batean eta S&P 500 indize fondo batean inberti dezakezu. Errazagoa da teknologiaren sektorean zehazki zerbait gertatzea (ona edo txarra) burtsa osoan (berriz, ona edo txarra) zerbait gertatzea baino.
Industria bat murgildu edo gora egin dezake merkatu osoa atzeraldian edo gorakadara lerratu daitekeena baino errazago.
Indize Fondoaren Abantailak
Banakako inbertitzailearentzat, indize-funtsek, oro har, bi abantaila nagusi dituzte akzio indibidual batean inbertitzearen aldean. Lehenik eta behin, alde batera utzi beste finantza-webgune batzuek zure ondasunen gaineko kontrolari eta arrakasta finantzarioaren asebetetze pertsonalari buruz idatzi dutena. Oso inbertitzaile gutxik irabazi dute merkatua. Hau egia da profesionalen artean ere. Ikerketek etengabe ikusten dute inbertitzaile profesionalen% 90ek baino gehiagok ezin dutela merkatua oro har baino hobeto egiten duten akziorik aukeratu epe luzera.
Hartu bi inbertsio-zorroak. Jarri S&P 500 indize-funts bat besterik ez horietako batean, gero aktiboki erosi eta saldu akzioak bestean. Zure indize-funtsak urtez urte gehiago balioko du ia aldi bakoitzean. Hau ez da erabateko arau bat, baina hamarretik bederatzi aldiz diru gehiago irabaziko duzu indize-funtsekin.
Bigarrenik, indize-funts batek konplexutasuna murrizten du. Burtsan inbertitzeak errendimenduaren jarraipena egitea, konpainiaren oinarriak jarraitzea, irabazien aitorpenak irakurtzea eta askoz, askoz gehiago esan nahi du. Hau ondo egitea zaila da eta zure denbora eta arreta azkar jan ditzake. Indize fondo batean inbertitzea a da inbertsio pasiboen estrategia. Aktiboa erosten duzu eta gero bakarrik uzten duzu balioa biltzeko eta etekinak sortzeko. Ez dago errendimendua jarraitu edo burtsan jokatu beharrik.
Akzioekin inbertitzea ez da zentzugabea. Izan ere, inbertitzaile askok inbertsio aktiboa dute. Merkatua gainditzea hunkigarria dela ikusten dute. Hala ere, aktibo espekulatibo guztiak bezala, ziurtatu behar duzu akzio indibidualak zure zorroaren zati espekulatiboa soilik osatzen dutela. Inbertitu aktibo hauetan gal dezakezun diruarekin. Zure zorroaren epe luzerako, segmentu egonkorrentzat, indize-funtsak ideia bikaina dira askotan.
Beheko lerroa
Akzio batek enpresa bakarreko jabetza-kuota bat ematen dizu. Indize-funtsa aktiboen zorroa da, orokorrean enpresa askotako akzioak barne hartzen dituena, baita bonuak eta beste aktibo batzuk ere. Zorro hau merkatuaren atal osoei jarraipena egiteko diseinatuta dago, segmentu horiek egiten duten moduan gora eta behera.
Inbertitzeko aholkuak
Arrisku gehiago hartu beharko zenuke? Seguru jokatzen hasteko garaia al da? Hemen ezin dizugu hori esan, baina finantza-aholkulari adimendun batekin izan dezakezun elkarrizketa mota da. Bat aurkitzea ez da zaila izan behar. SmartAsset-en parekatzeko tresna Zure inguruko finantza-profesional bat aurkitzen lagun zaitzake, honelako galderekin laguntzeko... eta beste askorekin. Prest bazaude, hasi orain.
Akzioen eta indize-funtsen artean erabakitzea ez da inbertitzaile arduratsuek aurrean duten aukera bakarra. Beste erronken artean, zure zorroak denboran zehar nola egingo duen balioesteko balio du. Hor doako bat inbertsio kalkulagailua ondo etor daiteke.
Photo kreditu: ©iStock.com/Moon Safari, ©iStock.com/peshkov, ©iStock.com/damircudic
Mezua Indize fondoak vs akzioak: Desberdintasun nagusiak agertu zen lehen SmartAsset Bloga.
Iturria: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html