Finantza deszentralizatuak errebotatzeko prest dago kriptografia-moneta espazioa hurrengo zezen-entzierrorako prestatzen den heinean. 2022a kriptografiarako edo DeFirako urterik onena izan ez den arren, balioak nabarmen jaitsi eta hainbat proiektu ezagun gainditzen direlarik, oso zabalduta dago hemendik aurrera bide bakarra gora dela!
Ikuspegi hori kriptografia-moneta prezioak hondoa jo duela dirudien sentsazio orokorrean oinarritzen da. Horrekin, jende askok uste du denbora kontua dela Bitcoin eta Ethereum bezalako token nagusiek azken hilabeteetan galdu duten balioaren zati bat berreskuratzen hasteko. Kriptografia-merkatuak atzera egiten duenean, ziurrenik DeFi-n bigarren inbertsio olatu handi bat piztuko du, eta aukera handiak izango ditu zaldi egokia babesten duen edonorentzat.
Galdera beti da, non inbertitu behar dut zehazki? DeFi sektorea ehunka protokolo ezberdinek osatzen dute, baina guztiak ez daude oinarri sendoetan eraikita. Inbertitzaile zuhurriek, beraz, 2023an DeFi proiektu fidagarrienak kontuan hartu beharko lituzkete lasaitasuna bermatu nahi badute.
AllianceBlock
Protokolo bat baino askoz gehiago, AllianceBlock DeFi azpiegitura plataforma integral baten sortzailea da, kriptografia mailegatu, mailegatu eta partekatu nahi dutenentzat ez ezik, DeFi beste proiektu batzuen garatzaileentzat ere. Inbertsio-eskaintza deszentralizatuak gain, konfiantzarik gabeko KYC/AML eta identitate-egiaztapena, peer-to-peer eta NFT zerbitzuak betetzen ditu, mugaz gaindiko arau-betetzea, kate barruko eta kate kanpoko inbertsio-datuen API bat eta gehiago eskaintzen ditu.
AllianceBlock 2018ko abuztuan sortu zuten Rachid Ajaja eta Matthijs de Vries-ek ICOetan edo hasierako txanpon-eskaintzetan inbertsioak gora egiten ari ziren garaian. Sortzaileek erabaki zuten kriptografia-inbertsioak gardenagoak, berdintsuagoak eta bidezkoagoak izan daitezen lortzeko. Orduz geroztik, AllianceBlock-ek bere esparrua zabaldu du eta DeFiren eta bankuek eskaintzen dituzten finantza-tresn tradizionalen arteko zubi bihurtzea du helburu, hala nola maileguak, bonuak, aurrezkiak eta kapital metaketa.
AllianceBlock-en helburu nagusietako bat DeFi korronte nagusira eramatea da. DeFi industria kostu-eraginkortasuna eta irisgarritasuna bezalako abantailengatik ezaguna den arren, gainbegiratze eta erregulazio egokirik eza ere jasaten du. Finantza-erakunde tradizionalek arau-esparru zorrotz baten barruan funtzionatu behar dutenez, askok ezin izan dituzte DeFiren aukerak arakatu.
Hau da AllianceBlock-ek aurre egin nahi dion erronka, erakunde zentralizatuei eta txikizkako inbertitzaileei DeFi-rekin araututako modu batean elkarreragin dezaten. Hori eginez gero, erabiltzaileei kapitala finantzaketa tradizionaletara DeFi protokoloetara transferitzea erraztea espero du.
AllianceBlock-en bat produkturik nabarmenena DeFi Terminala da, garatzaileei, eraikitzaileei eta txikizkako erabiltzaileei DeFi ekosisteman parte hartzea errazten dien zerbitzua da, likidezia-meatzaritza eta partaidetza plataforma integratuaren bidez. Likidezia meatzaritza AllianceBlock DEX-ri kriptografia-aktiboak maileguan ematea dakar transakzio-kuota bakoitzaren ehuneko baten formako sari erregularren truke. DeFi Terminal-ek partekatzea ere ahalbidetzen du, non erabiltzaileek beren aktiboak kontratu adimendunetan blokeatu ditzaketen sareko transakzioak egiaztatzen eta sariak irabazten laguntzeko.
Aukera horiez gain, DeFi Terminalek tresnak ere eskaintzen dizkie garatzaileei eta markei, erabiltzaileak beren markako tokenei likidezia emateko konbentzitzea helburu duten kanpainak sortzeko. Kanpaina bat sortuz, marka batek bere tokenak behar den likidezia duela ziurta dezake AllianceBlock DEX-en edo beste truke deszentralizatu batzuetan onartzen diren sareetan, hala nola Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon eta beste batzuetan.
AllianceBlock-en suiteko beste produktu batzuek kate-agnostikoa dute zubiaBat SharpEye, eta P2P finantzaketa plataforma izenekoa Funtsak.
Aave
Zaila da DeFi sektorean baino izen ikoniko eta ezagutagarriago bat pentsatzea Aave eta arrazoi ona dago horretarako. 2018az geroztik egonik, Aave inguruan dagoen DeFi plataformarik entzutetsuenetako bat bezala agertu da, erabiltzaileei bitartekaririk gabe kripto-monetak eta mundu errealeko aktiboak mailegatzeko eta maileguan hartzeko ingurune segurua eskainiz.
Aavek eredu sinple bat du, maileguak ematen dituzten pertsonei interesak irabazteko aukera ematen diena, eta maileguan hartzen dutenek maileguen interesak ordaintzen dituzte. Protokoloa jatorriz Ethereum-en eraiki zen eta ERC-20 token guztiak onartzen ditu, eta geroztik Avalanche, Fantom eta Harmony bezalako beste bloke-kate batzuk onartzen ditu. Bere komunitateak gobernatzen du erakunde autonomo deszentralizatu baten bidez, non AAVE token jabeek erabaki nagusiak bozkatzen dituztenak.
Aavek aukera asko eskaintzen dizkie DeFi erabiltzaileei, Ethereum-en oinarritutako aktiboentzako 30 igerileku baino gehiago eta beste sare batzuetako merkatu osagarriak. Horrez gain, mundu errealeko aktiboetarako mailegu-taldeak daude, salgaien fakturak eta higiezinak barne. Aavek igerileku hauek eskaintzen ditu Centrifuge-rekin duen lankidetzari esker, hau da, enpresei aktibo mota batzuk tokenizatzeko aukera ematen dien DeFi protokoloa. Token hauek libreki negozia daitezke, bonuen antzera jokatuz eta errentagarritasun arrunta lortuz.
DeFi protokolo guztietan bezala, arrisku elementu bat dago oraindik Aave-n kriptografia-aktiboak mailegatzean. Maileguak gehiegizko bermeak izan behar dira eta protokoloak likidazioak erabiltzen ditu zorra kudeatzeko. Bermeak likidatu ondoren mailegu-emaileei itzultzeko nahikoa likidezia ez dagoen kasuetan, bere Segurtasun Modulutik aterako dira funtsak. Plataformako erabiltzaileek gordailatutako AAVE tokenekin likidezia multzo berezi bat da. Sariak tasa altuagoetan ordaintzen ditu, baina bere barneko tokenak likidatzeko arriskuan daude sistemak kapital injekzioa behar badu.
Aave DeFi ekosistema fidagarrienetako bat da, baina ez da bere erramuetan atseden hartzen. Urte hasieran, Aave DAO proposamena onartzea bozkatu du GHO izenez ezagutzen den txanpon egonkor berri bat abiarazteko. GHO Aave-ko berezko moneta egonkorra bihurtuko da. Plana da GHO AEBetako dolarrari lotuta egotea eta hainbat aktibo digitalekin babestea. Aavek GHO erabiltzea espero du egin stablecoin maileguak lehiakorragoak, diru-sarrera gehigarriak sortzen dituen bitartean GHO maileguen interesen % 100 bere DAOra transferituz.
Orbs
DeFi protokoloak bezain garrantzitsua da exekutatzen duten azpiegitura-geruza, eta hau da Orbs Sarea hobetu nahi du. Orbs-ek bloke-katearen azpiegitura geruza ireki eta deszentralizatu gisa fakturatzen du, kate anitzetan DeFi aplikazioak bizkortzera bideratuta.
Orbs DeFirako gaitasun berriak ahalbidetzen dituen backend deszentralizatu gisa pentsa daiteke, Ethereum bezalako Layer-1 bloke-kateekin batera lan eginez, eta baita Layer-2 sareekin ere, hala nola Polygon. DeFirako mailakako azpiegitura pila moduko bat sortzen du, aplikazio deszentralizatuak Orbs-en exekuzio zerbitzu hobetuak aprobetxatzeko aukera ematen duena. Modu honetan, garatzaileei DeFi aplikazio sofistikatuagoak eraikitzeko aukera ematen die.
Horren adibide ona Orb-en Open DeFi Jakinarazpen protokoloa da, kateko gertakari kritikoenen eguneraketak bigarren egunera eskaintzen dituena.
Duela gutxi, Orbs iragarri Denboraren arabera ponderatutako batez besteko prezioen protokolo berri eta deszentralizatua, DEX eta Market Maker automatizatuentzako eskaera mota berriak onartzen dituena. TWAP finantza-industria tradizionalean merkataritza algoritmikoan oso erabilia den teknika da, non merkatariek denboran haztatutako batez besteko prezioa erabiltzen duten eskaera handiek merkatuan duten eragina minimizatzeko. Funtzionatzen den modua da, eskaerak merkataritza txikiagoetan banatzen dira, bakoitza aurrez zehaztutako denbora-tarteetan exekutatzen dela zehaztutako denbora-tarte batean.
Orain arte, EVM kontratu adimendunen mugek TWAP oso zaila egiten zuten DeFi-n ezartzea. Orbs-ek hori aldatzen du bere backend azpiegitura aprobetxatuz, TWAP agindu guztiak prezio optimoan exekutatzen direla ziurtatzeko, bidezko kuotak, modu seguru eta deszentralizatuan. Zerbitzua estrategia algoritmikoak erabiliz negoziatzeko modu sofistikatuagoa eskaini nahi duten DEX eta AMMei zuzenduta dago, TradFi-n eskuragarri dagoenaren antzera.
Tarta DeFi
Zure pastela jan eta DeFi erabiltzaile guztien ametsa da. Inbertitzaileek sari guztiak nahi dituzte arriskurik hartu gabe, eta hau da Tarta DeFi entregatzea du helburu.
Singapurren kokatuta, Cake DeFik DeFi plataforma nagusi bat sortu du partaidetza, mailegu eta likidezia meatzaritza zerbitzuekin, inbertitzaileei beren kriptografia-aktiboak gordailatu eta diru-sarrera pasiboak lortzeko aukera emanez. Bere DeFi ekosistema DeFi Chain blockchain sarean oinarritzen da, jatorrizko Bitcoin blockchain-aren sardexka batean, eta bere jatorrizko DFI token bidez elikatzen da.
Cake DeFi-ren produkturik berriena EARN izenekoa da, hau da alde bakarreko likidezia meatzaritza zerbitzua Sari pasiboak irabazi nahi dituzten inbertitzaileentzat, beren burua kriptografia-merkatuen hegazkortasun tradizionaletik babesten duten bitartean.
Cake DeFi-ren fundatzaile eta zuzendari nagusi Julian Hosp doktorearen arabera, inbertitzaileak, ulergarria denez, askoz arrisku handiagoa izan dute azken urtean, kriptografiako neguaren hasiera dela eta. Hori dela eta, EARNek inbertitzaile horiei beren inbertsioetan etekin eskuzabala gardentasunez irabazteko modua eman nahi die, arriskuak ahalik eta minimoan mantenduz.
"EARNek Bitcoin-en etekin paregabeak lortzeko aukera emango die erabiltzaileei, blockchain-en modu gardenean jarraitu ahal izateko", esan du Hospek. "Lurrunkortasunaren babesaren funtzioak galera iraunkorretatik ere babestuko ditu, batez ere merkatuaren hegazkortasun garaietan".
Cake DeFi-ren EARN-ek algoritmo burutsu batzuk erabiltzen ditu bere erabiltzaileek etekin lehiakorra sortuko dutela ziurtatzeko, haien kontroletik kanpo dauden merkatu-indarrak kontuan hartu gabe. Posible da BTC edo DFI esleitzea eta gordailu horietan sariak jasotzea 24 orduz behin urteko % 10eko errendimendu portzentajearekin. Jakina, badaude hau baino APY handiagoa eskaintzen duten DeFi protokoloak, baina oso gutxi dira EARNek eskaintzen dituen babes mota berdinak eskaintzen dituztenak. Sariak EARN tokenetan esleitzen dira, hau da, plataformaren jatorrizko aktiboa, eta automatikoki konposatzen dira epe luzera etekinak handitzeko.
Cake DeFi-k esan zuen EARN-ren algoritmoak likidezia-meatzaritzaren errendimendu handiak eta kriptografia-maileguaren hegazkortasun baxua konbinatzen ditu bere promesak betetzeko.
Orain arte, Cake DeFi-ren produktuak DeFi industriako fidagarrienetakoak direla frogatu dute. Bere azken 2ko gardentasun txostena nabarmendu nola duela gutxi gainditu duen milioi bat bezero-mugarria, orain arte 375 milioi dolar baino gehiago ordainduta.
Elkartrukea
Elkartrukea negozioko DEX handienetariko eta ezagunenetako bat da eta ezinbesteko tresna bat DeFi inbertitzaile gehienentzat. Uniswap-ek, batez ere, merkatariei kriptografia-moneta tokenak modu seguruan eta erosoan trukatzeko modua eskaintzen die, truke zentralizatu batek baino kuota baxuagoekin. Erabiltzaileek diru-sarrera pasiboak ere lor ditzakete tokenak likidezia multzoetan sartuz.
Uniswap-ek kontratu adimentsuetan oinarritzen den AMM eredu bat erabiltzen du prezioak ezartzeko eta salerosketak egiteko. Hori dela eta, plataforma guztiz deszentralizatuta dago, bitartekaririk gabe.
Aave bezala, Uniswap-ek kriptografia-merkataritza errazteko gai da likidezia-taldeen erabileragatik, hau da, kontratu adimentsuetan blokeatuta dauden erabiltzaileek emandako funtsen multzoak. Funts hauek hainbat kriptomoneta bikote erosi eta saldu nahi dituzten erabiltzaileen salerosketak errazteko erabiltzen dira. Uniswap-en egindako transakzio bakoitzarekin, kuota txiki bat biltzen da eta gero igerilekuko likidezia-hornitzaileen artean banatzen da. Modu honetan, elkarren arteko onuragarria da, merkatariek kuota baxuagoekin tokenak trukatu ditzakete eta likidezia ematen dutenek sariak irabaz ditzakete hori egiteagatik.
Arrazoi onak daude Uniswap DeFi espazioko DEX ezagunenetako bat izateagatik. DEX-en gehiengoak erabiltzailearen esperientzia eskasa eskaintzen du bere diseinu traketsekin, Uniswap-ek, berriz, erabiltzaile-interfaze erraz eta errazengatik ezaguna da. Uniswap-en web eta mugikorretarako aplikazioak oso erabilerrazak dira eta diseinu oso leundua dute, oso profesionala dirudiena. Erraza da kriptografia-zorro bat konektatzea eta hastea, tokenak trukatuz edo likidezia emanez.
Erabilgarritasunari esker, Uniswapek bigarren abantaila handi bat eskaintzen duen audientzia handia sortu du. Erabiltzaile gehiago dituenez, beste edozein DEX baino balio osoa blokeatuta dauka, hots, likidezia gehiago. Ondorioz, merkatariek nekez izango dute arazo edo mugarik hainbat token-mota trukatzean.
Azkenik, Uniswap-ek kriptografia-zorro ugari onartzen ditu, MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet eta beste asko barne. Oro har, oso erraza da erabiltzeko eta denentzat egokitzen da, Uniswap zergatik den negozioko DeFi aplikazio fidagarrienetako bat azalduz.
Iturria: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/