Kriptomonetak iritsi arte, legez kanpoko funtsak "garbitzea" prozesu askoz konplexuagoa zen. Azken urteotan, kriptografiako dirua zuritzeak erraztu egin du.
Dirua zuritzeak legez kanpoko jardueren diru-sarrerak legez kanpoko funts bihurtzea dakar. Tradizionalki, legez kanpo lortutako dirua negozio legitimoen bidez exekutatzen zen. Helburua da atzematea saihestea eta legez kanpoko funtsak legezko irabazi gisa mozorrotzea.
Gaizkileak, ordea, gero eta gehiago ari dira kriptora jotzen. Kriptomonek erakunde kriminalentzako aukera oso erakargarri bihurtzen dituzten bi ezaugarri dituzte. Lehenik eta behin, kriptografia-moneten izaera deszentralizatuak anonimotasun-maila bat ahalbidetzen du, eta horrek zaildu egin dezake legea betearazteko agentziek transakzioen jarraipena egitea.
Bigarrenik, mugaz gaindiko transferentzien erosotasuna erabilgarria da diru-kopuru garrantzitsuak azkar eta zuhurki mugitu nahi dituztenentzat. Ondorioz, kriptografia-monetak detektatu gabe diru kopuru handiak mugitu nahi dituzten erakunde kriminalen aukera hobetsi bihurtu dira.
2022 urte errekorra izan zen Crypto dirua zuritzeko
Chainalysis-en arabera, 2022 kriptografiako dirua zuritzeko oraindik urterik handiena izan zen. 2022an, legez kanpoko helbideek 23.8 milioi dolar inguru transferitu zituzten kriptografia-monetan, 68.0etik % 2021ko igoera.
Truke zentralizatu nagusiek legez kanpoko funts guztien ia erdia jaso zuten, jarduera susmagarriak salatzeko eta delitugileen aurkako neurriak hartzeko neurriak izan arren. Aipagarria da truke hauek kriptomoneta ez-legitimoa dirutan bihurtzen baita. Legea betearazteko gehien ikusten direnak ere badira.
-ren azken aurkikuntzak Eliptiko, blockchain analytics konpainiak, RenBridgek, zeharkako zubi espezifikoak, gutxienez 540 milioi dolar garbitu dituela jarduera kriminalarekin lotutako kripto-monetan 2020az geroztik. Zenbateko horretatik, 153 milioi dolar ransomware ordainketekin lotuta zeuden. Hackerrek RenBridge erabiltzen dute sare korporatiboetan sartu eta enpresei ordainketak estortsioan lapurtutako datuak berreskuratzeko. Elliptik-ek dio RenBridge-k Errusiarekin lotura duten ransomware taldeen ahalbidetzaile gisa funtzio erabakigarria betetzen duela.
Martin Cheek-eko zuzendari gerentearen arabera SmartSearch, dirua zuritzearen aurkako (AML) eta Know Your Customer (KYC) zerbitzuak eskaintzen dituena, kriptografia-moneta erakunde kriminalentzako dirua zuritzeko modu ezaguna izan da 2010eko hamarkadaren erdialdetik.
"Kripto-monetak ospea eta balioa irabazi ahala, gaizkileei neurri handi batean arautu gabeko metodo bat eskaini zitzaien dirua zuritzeko eta legez kanpoko jarduerak ezkutatzeko, dio. "Denborarekin, kriptografia-monetak erregulatzaileek aztertzen dituztenez, dirua zuritzeko erabiltzea zailagoa bihurtu da.
"Hala ere, gaizkileek kriptografia erabiltzeko modu berriak aurkitzen jarraitzen dute dirua zuritzeko. Ondorioz, legea betearazteko agentziek eta finantza-erregulatzaileentzako erronka izaten jarraitzen dute kriptografia-espazioan dirua zuritzea detektatu eta saihestea.
Crypto-enpresen % 85ek huts egin zuten Erresuma Batuko FCA estandarrak
Urte hasieran, Britainia Handiko Finantza Jokabide Agintaritzak (FCA) ez du %85 gainditu Erregistroa eskatzen duten kripto-enpresa guztien artean. Haien eskakizun asko dirua zuritzearen eta terrorismoaren aurkako arauekin zerikusia zuten. (Hauek finantza-sistema tradizionalari aplikatzen zaizkion arau berdinak dira.)
Kasu gehienetan, Cheek-ek uste du hori espezializazio eta barne prozesu faltagatik dela. "Erregistro prozesua ez da ezinezkoa, Finantza Jokabide Agintaritzak iritzia eta itxaropen argiak ematen ditu. Azken hilabetean FCAk jakinarazi zuen erregulatzaileak 41 onartu zituela jasotako 300 eskatzaileetatik. Berriro eskaera egiteko aukera dago, beraz, garrantzitsua da enpresek behar den mailara iristea eta gero FCAren azken jarraibide eta araudiekin eboluzionatzea beren negozioak iseka egin duten iruzurra, finantza-delituak eta Ponzi eskemak ez erakustea saihesteko. merkatua».
Zenbait kasutan, finantza-erregulatzaileak identifikatu zituen delitu finantzario posibleak edo krimen antolatuarekin lotura zuzenak. FCAk ustezko kasuen berri eman zien legea betearazteko agentziei.
Deszentralizatutako trukeak, anonimotasun maila handiagoa eskaintzen dutenak, gero eta gehiago erabiltzen dira diru zikinak "garbitzeko". Sheek-ek uste du truke txikiagoek ez dutela ia nahikoa egiten dirua zuritzea behar den neurrian saihesteko. "Abpuntako egiaztapen elektronikoa (EV) onartuz, kriptografia-truke txiki batek erabiltzaile baten identitatea egiaztatu dezake, aktiboak babestu eta kontuak betearazi ditzake. Jada ez dira nahikoa ohiko praktikak, esate baterako, NAN dokumentua eskatzea. Ez dute ezagutzen ezagutzen zure bezeroa (KYC) eta AML estandarrak betetzen ez ezik, identitate lapurretarako ateak zabalik utzi ditzakete".
Legea betearaztea ixten ari dira
Kriptografiako dirua zuritzeari arreta jartzen dion legea betearazteko agentzietako bat Krimenaren Agentzia Nazionala da. Askotan Britainia Handiak FBIri emandako erantzuntzat hartzen dira. Nazioarteko lankideekin batera, kriptografia-ezagutza eta blockchain analisirako tresna hobeak erabiltzen ditu jarduera kriminalak harrapatzeko.
2013an sortu zen, bere eskumenak Erresuma Batuko krimen larriei eta antolatuari aurre egitea barne hartzen du. Duela gutxi iragarri zuen Ziber Krimenen Unitate Nazionalean oinarritutako talde dedikatu berri baterako kontratatzen ari zela, dirua zuritzeaz arduratuko dena. NCAk beste talde dedikatu bat planifikatzen du Finantza Delitu Konplexuen Talderako.
BeInCrypto-ri hitz egitean, esan ziguten kriptografia delitu mota guztietan erabiltzen ari dela Erresuma Batuan. "Dirua zuritzeko erabilera handiagoa" barne. Hala ere, hori "baxua izan zen legezko erabilerarekin alderatuta".
Bozeramaile batek BeInCrypto-ri esan zion: "Kriptoaktiboak maizago salatzen dira krimen larrien eta antolatuaren eragile gisa. Nahiz eta, oro har, kriptoarekin lotutako dirua zuritzearen bolumena oraindik txikia da ekonomia zabalarekin alderatuta.
«Mehatxua kriptografia-monetak modu esponentzialean hartzean datza, eta horren bidez ezinbestean topatuko dugun jarduera kriminala. Beraz, ezinbestekoa da espazio honetan gure erantzuna egokitzen eta eboluzionatzen jarraitzea, bazkideekin lankidetza estuan lan eginez, nazioartean eta sektoreen artean.
Lege-oharra
Gure webgunean jasotako informazio guztia fede onez eta informazio orokorrerako soilik argitaratzen da. Irakurleak gure webgunean aurkitzen den informazioari buruz egiten duen edozein ekintza bere ardurapean dago.
Iturria: https://beincrypto.com/money-laundering-rise-law-paying-attention/