Bere existentziaren hasiera-hasieratik, kriptografia-moneta merkatuak estatu-organoekiko independentzia eta informazioa biltegiratze deszentralizatua bereganatu zuen, eta horrek kriptomoneta bidez eragiketak egiten dituztenen anonimotasuna suposatzen zuen, azaldu du Maxim Kurbangaleevek.
2020-2021ean, dena aldatu zen: estatua eta bere erakunde arautzaileak ezin ziren gehiago egon milioi askoko industriatik urrun. Jurisdikzio batzuek (adibidez, Txina) neurri aktiboak hartu dituzte kriptografia-monetak debekatzeko beren finantza-sistema babesteko; beste batzuek, aitzitik, kriptomoneta bera zein transakzioak legeztatu dituzte erabilerarekin, legezko ordainketa-bide baten mailara eramanez.
2021eko irailean, kriptografia-moneta-enpresa baten aurkako lehen zigor kasuaren berri izan zen - salmentako artekari bat edo, besterik gabe, kripto truke bat - SUEX. AEBetako Atzerriko Aktiboen Kontrolerako Bulegoa (OFAC) eta Chainalysis (enpresa eskaintza bat blockchain egiaztapen-zerbitzuek) ikerketan parte hartu zuten. Haien arabera, SUEX dirua zuritzean aritzen zen, legez kanpoko operazioen bolumena 480 milioi dolar baino gehiagokoa zen.
Ikuskapen masiboen eta zigorren aplikazioaren joerak jarraitu zuen. Kripto-truke eta truke-plataforma batzuk blokeatu egin ziren. Hala ere, hau ez zen 2022an kriptomoneta merkatuaren arazo bakarra izan. Maxim Kurbanaliev finantza adituak bere iritzia partekatzen du orain kriptosferan gertatzen ari denari buruz, zerk eragin zuen egungo beherakada eta zerk egonkortuko duen egoera.
Zer dago gaizki kriptoen merkatuarekin? – Maxim Kurbangaleev
Kriptomoneta merkatua "joera bearish" delakoan dago orain, moneta prezioa jaisten ari denean. Merkatu-analista batzuek "kripta negua" deitzen diote aldi honi: prezioekin batera, merkatu-kapitalizazioa ere jaisten ari da, transakzioen bolumena jaisten ari da eta eragiketen parte-hartzaileak aldarte ezkorrean daude.
Beste aditu batzuek blockchain teknologiaren kolapsoa aurreikusten dute kripto-moneta ospetsuenetako batzuk bakarrik gordeta. Egoera makroekonomiko zailak, inflazio globalak eta, oro har, ekonomiaren moteltzeak ez du laguntzen enpresa garatzen. Maxim Kurbangaleev-ek uste du kriptomoneta merkatuak bere arazo zehatz batzuk dituela, eta horrek udazken honetan eragin zuen:
"Zalantzarik gabe, munduko egoerak eragina du kriptografia-moneta jardueran. Eragiteko zailak diren faktoreak dira; baina badira landu daitezkeenak ere. Esferaren erregulazio eza desabantaila itzela dela uste dut, eta horrek hainbat arazo dakartza. Kontrolik gabe, merkatuak eskrupulurik gabeko parte-hartzaileak erakar ditzake: iruzurrezko proiektuak, piramideak, dirua zuritzaileak eta beste. Eragiketak identifikatzeko eta kontrolatzeko arautzaileak zehaztutako eskakizunik gabe, zaila da legez kanpoko eskemak kentzea. Horrek, kripto-trukeetan edo truke-plataformetan erosten duten erabiltzaile errugabeen kriptografia-moneta zikintzeko arriskua dakar. Nola gertatzen ari den orain: bloke-katearen lehen blokeak kriptografia-moneta dagoeneko debekatutako proiektu batetik igarotzen den informazioa badu ere, orduan erabiltzailearen zorroak etiketa berezi bat jasotzen du. Baliteke diru-zorroaren funtzioak mugatuta egotea edo bertan dauden fondoak blokeatzea. Izan ere, erabiltzailea da besteen ekintzen erantzule. Eta arazo hau legedi faltarekin lotuta dago, diru-zorroen jabeen erantzukizuna mugatua ez denean ", dio Maxim Kurbangaleevek.
Arrazoi beragatik, legez kanpoko kripto-jarduerak arrisku handikoak izaten jarraitzen du. Kripto-moneten balioa ez dago modu ordenatuan arautzen, beraz, edozein gertakari (nahiz eta sare sozial bateko argitalpen batek) kripto-moneta jakin baten igoera edo jaitsiera eragin dezake. «Merkatuaren erregulazioak nolabaiteko egonkortasuna eta berme emango du. Hasieran, kriptografia-monetaren balioa erabiltzaileek eurek arautuko zutela uste zen: zenbat eta eskaera handiagoa, orduan eta prezio handiagoa. Garrantzitsua da prezio-printzipio hori mantentzea, hainbeste parte-hartzaile erakarri dituena, legeak ematea besterik ez dugu egin behar ", uste du Maxim Kurbangaleevek.
Maxim Kurbangaleev: Ba al dago etorkizunik kriptografia-moneta enpresentzat?
Analista askok bezala, Maxim Kurbangaleev-ek ez du presarik kriptomoneta merkatuan amore emateko. Adituak naturaren legeekin paralelismoa egiten du:
""Cripto-negua"ren ostean, "kripto-desizoztea" dator nahitaez. Inbertitzaileak berriro arreta jartzen ari dira kriptografia-monetara, prezio baxuetan erosiz eta dirua merkatura itzultzeko. Herrialde askotan erregulatzaileak dagoeneko kripto-enpresen eskala handiko ikuskapenak egiten ari direnez, zirkulaziotik iruzurrezko eskemak ateratzeko aukera dago. Baina, aldi berean, AML (diru zuritzearen aurkako) barne kontrol neurrien kopurua eta intentsitatea besterik gabe "asmatzen ez zuten" ausazko konpainia "zuriak" ez lukete jasan behar. Irtenbide egokia, nire ustez, industriaren legeztatze globala izango da, merkatuko liderrak, estatuko erakundeekin batera, jarduera honen lege-esparrua landuko dutenean: lizentziak, bezeroak eta bazkideak identifikatzeko baldintzak, jarraipen estandarrak eta eragiketaren legezkotasun edo legez kanpoko seinaleak. Uste dut kasu honetan kriptografia-moneta industriak bigarren haizea hartuko duela».
Gonbidatutako adituarekin ere eztabaidatu genuen zehapenen aurkako babes neurriak aplikatu behar dituzten kripto-enpresek. Kripto-truke eta truke-plataforma askok KYC (Know Your Customer) prozedurak egiten dituzte beren bezeroentzat, eta blockchain-a eskaneatzeko eta aztertzeko programak ere erabiltzen dituzte (lehen aipatutako Chainalysis, Eliptikoa, etab.).
Maxim Kurbangaleevek uste du egoera hauetan hori nahikoa ez dela izango: «Uste dut hobe dela seguru jokatzea. Banku-sektorearen adibide bat dugu AML prozedura finkatuekin, urteak daramatzaten eraginkortasuna frogatzen. Uste dut kriptografia-moneta merkatuko enpresek prozedura hauek erabili beharko lituzketela transakzioak identifikatzeko eta kontrolatzeko, tokiko erregulatzaileek beren jardueretan legez kanpoko ekintzak aurkitu ez ditzaten. Enpresek bezeroa identifikatu behar dute, baita dokumentuak benetan pertsona edo enpresa horrenak direla ziurtatu ere; zigor-zerrendetan presentzia eta enpresa-ospea egiaztatzeko. Hau da ziurgabetasun garai honetatik irauteko modu bakarra», ondorioztatu du adituak.
Iturria: https://www.cryptopolitan.com/sanctions-money-laundering-and-legalization-maxim-kurbangaleev-on-the-problems-of-the-crypto-market/